**中支续期收费模式改革实施方案

主要内容：

1. 续期收费模式改革宗旨

3. 新模式操作流程介绍

2. 续期收费模式改革方案介绍

一、改革宗旨：

围绕公司可持续价值提升的经营要求，为了贯彻“以客户需求为导向”全面转型的战略精神，通化中支将按总分公司要求推进续期收费模式改革，旨在转变专员角色职责，打造客户服务体系，树立服务品牌，为营销渠道提供客户资源和服务支持保障。

（一）将客户资源回归到个险新保渠道、帮助个险新保渠道完成由“产品导向”的销售经营模式向“客户需求为导向”的销售经营模式的转变。

（二）优化工作效率、优化核心指标、优化队伍结构、优化财务成本、提升渠道价值,向客户和营销队伍提供便捷、安全的续期服务，确保续期指标的达成。

主要内容：

1. 续期收费模式改革宗旨

3. 新模式操作流程介绍

2. 续期收费模式改革方案介绍

（一）由营销员负责营销在职有佣单及无佣单的续期收费和相应的客户服务、客户资源开拓工作。

（二）由客户服务专员负责营销孤儿单续期收费和相应的客户服务、客户资源开拓工作。

（三）客户服务专员负责向在职营销员提供续期督缴服务和续期业务支持。

一、作业模式：

一、作业形式

由分公司个险部提取12个月前签约， 近3个月期间有举绩记录且上月有1次及以上出勤记录的营销员。

一、作业模式：

一、在职业务员定义

客服专员督缴工作标准作业流程

二、工作流程

二、配套政策

（一）总公司相关制度（其他办法）

《营销在职有佣单续期收费管理办法（1021）》

《营销在职有佣单续期未收件管理办法》

个险渠道的《寿险营销业务人员管理规定》（基本法）

《客户服务专员管理办法》 （2010版）

（二）分公司相关制度（其他办法）

 《客户服务专员制度（2010版）》补充管理办法

《退保劝阻管理办法》《大单管理办法》《自保业务管理办法》《应收未收件管理办法》《业务员品质管理办法》

（三）工作流程管理：《督缴专员工作标准流程》

（四）奖励政策：

三、督缴人员提供的服务范围：

投保单初审

新单下发及回执收取与追踪

新契约回访不成功件的上门服务

离职人员保单保全

失效（永久失效）预警

复效活动组织

疑难保件陪访或上门服务

在职业务人员续期达成追踪支持

续期业务知识的培训与辅导

四、督缴人员的考核：

中支保费部：所辖督缴区域续期指标达成情况；

业务团队：综合测评

服务能务

专业能力

投诉

考核频率：每月一次

 

我们在行动。。。

积极的客户关系经营

当月进度率：

达到70%，奖励

毛巾两条+方巾两条

达到80%，奖励

毛巾四条+方巾四条

达到90%，奖励毛巾

五条+方巾五条

达到100%，奖励

毛巾六条+方巾六条

说明：以上奖励限续期应缴保费达3000元以上。

个人层面

全天候的的服务与引导

基础奖励：

团队当月进率达到80%

奖励部经理U盘1个+便携手电筒50个

胜方奖励：便携式手电筒50个

团队层面

全天候的的服务与引导

基础奖励：

团队二次宽末达到95%

奖励部经理优质展业包1个

胜方奖励：团队成员人手一册

《XX笔记》

团队层面

奖励：优质展业包

老客户

成功加保