二电二面——专业服务流程解析

在保险行业中，孤儿保单的收展和客户服务是提升客户满意度和忠诚度的重要环节。"二电二面"作为专业服务流程的一部分，旨在通过标准化的客户经营，深入了解客户需求，提供个性化服务，并最终实现销售目标。以下是该流程的详细解析：

 

一、标准流程

服务目标：

 

为客户进行保障分析和需求检视。

普及保险知识。

销售目标：

 

挖掘客户的保险需求。

切入当前销售主题和险种。

二、二面目标

根据客户的已有保单情况，分析客户的保险匹配度，包括是否保对人、保足额，以及客户保障完善度。设计三套以上计划，包括人生无忧计划、康宁鸿福计划和福禄安享计划。

 

三、二面准备

展业套装：准备统一的展业套装。

拜访礼品：准备有心意的礼品，如时令果蔬或带有公司LOGO的小礼品。

保障缺口分析：准备《家庭保障检视分析报告》。

备推荐计划书：根据客户需求设计完善的保险计划。

四、二电二面标准流程

面见理由——非常6+1：包括送《家庭保障分析报告》、送礼品、送短险合同或发票、顺道拜访、医保知识普及、邀约公司平台服务等。

 

拜访注意事项：确保拜访过程中的专业性和礼貌，以及对客户的尊重。

 

五、促成动作后

现场成功签单：恭喜客户并表示感谢，承诺尽快处理合同事宜。

没有现场签单：进行异议处理，索取增员或转介绍。

六、铺垫三面理由

邀约客户服务活动：根据客户兴趣，提前通知客户参加公司活动。

礼品法：作为老客户的回馈，提前通知客户。

满意度调查：收集客户对保险服务的满意度反馈。

七、回家记录拜访信息

通过保单检视的过程，完善客户服务卡和PAC客户信息及拜访事宜。

 

结语

"二电二面"作为专业服务流程的一部分，强调了在保险服务中与客户建立深入联系的重要性。通过标准化的客户经营流程，保险专业人员能够更好地了解客户需求，提供个性化服务，并实现销售目标。这一流程不仅有助于提升客户满意度，还能增强客户的忠诚度，为保险公司带来长期的客户关系和业务增长。