★接触客户的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理
                  B、银行人员
                  C、保险公司客户经理（驻点）
★接触时机：客户等候办理银行业务
★接触话术要点：人是有感情的，唯有感性的语言，才能解除准客户的戒心，为成功地销售产品排除障碍。
    在接触话术中，客户经理要掌握沟通的要点，在彼此不熟的情况下，巧妙的赞美会很快缩短距离，从关心对方的话题入手，寻找谈话的共同点，获得对方的信任与认同。共同的话题如健康、家庭、子女教育、事业发展、未来长远规划、合理避税等。赞美要注意巧妙、具体、恰当，才会让对方感受到你的真诚，而不纯粹是恭维。

★向客户说明产品的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理
                        B、银行人员
                        C、保险公司客户经理（驻点）
★说明时机：客户有兴趣了解产品，有兴趣了解理财相关内容
★说明话术要点：
1、简明扼要，熟知产品，而且能在极短的时间内把产品用几句经典的话进行介绍。
2、重点突出，突出客户需求点、产品功能及特色优势，重点说明该产品哪些功能可以满足客户哪方面需求。
3、条理清晰，先说客户需求，后介绍产品功能与特色。

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