理赔促二开收入创薪高01项目背景02项目亮点03项目介绍04项目效果及评价第一部分大有可为第二部分思考和规划1.1 前言长寿时代启幕，世界500强的泰康，以卓越实力客户守护健康财富，泰康理赔以人为本，践行承诺，兑现初心不改、商业向善。2022年理赔数据再次鉴证一张保单，一份守护。舍得赔：赔付金额：79亿元，相当于一家中型人寿公司全年的保费收入，相当于全国百强县38名的江西，南昌县2020年全年的一般公共财政收入。赔得多：赔付件数：104万件，平均每分钟赔付2 件。最大年龄：82岁，最小年龄：8月龄。赔的快：资料齐全平均理赔时效：0.56天。

医疗最快赔付：2秒。1.2 新客开拓遇到瓶颈，老客户是亟待开发的金矿现在市场已经进入存量客户的深耕时代，传统经营模式已经逐步被替代，如何高效的经营老客户变得至关重要。新客开拓遇到瓶颈，老客开发是业务增长的重要抓手。2022年，新契约客户数不足2019年40%，新客户数不足2019年的30%。

老客户人数占比从36%提升到52%下滑近3.4倍1.3 理赔案件逐年递增，但转化加保不达预期二开空间巨大理赔二开转化件数近五年理赔及二开分析近五年理赔件数逐年上升，加保率逐年下降跌破3% 2022年正常赔付案件77万件， 30天内加保仅2.2万件，加保率2.8%；赔付81.8亿元，加保流入仅1.9亿元，资金回流率2.3%，全年理赔涉及代理人14.6万人转化出单仅1.6万人，参与率不足11%理赔二开，实现2件及以上加保的占比近15%加保率对于老客户如果只保留一项服务，一定是理赔从数据上，理赔量大，转化低，在队伍中，一个理赔至少是一件转化，在没有干预的情况下，有人能做好1.4主要项目内容打通理赔二开全流程通过优化理赔流程，提供高效理赔服务为业务条线输送优质且稳定的客户资源，建立一套理赔后加保、获客、转介绍的标准化服务营销模式，打造样本机构，提供复制模板。第一部分大有可为第二部分思考和规划2.1 线上红点触达——存量理赔回访理赔回访服务季：针对22年理赔客户，通过存量理赔红点线上触达，再通过慰问函面访进行保单检视，邀约客户参加活动，实现二开。

红点名称：存量理赔客户红点红点客群：2022年1月-2023年4月理赔客户（剔除拒赔、通融等）服务流程梳理理赔红点入口：泰行销APP——智能助理——超级红点——理赔服务【“理赔服务”是新增模块】2.2 线上红点触达——即时理赔升级红点即时理赔服务升级：针对即时理赔客户，通过理赔红点线上触达，客户报案、申请、结论下发、回访状态皆有推送提醒，提醒代理人执行探视、协赔、赔后面访、活动四大触点，实现二开。红点名称：即时理赔客户红点红点客群：理赔报案及申请客户（仅个险单一代理人客户及申请代办客户）服务流程梳理理赔红点入口。

泰行销APP——智能助理——超级红点——理赔服务【“理赔服务”是新增模块】2.2 线下触达：四大关键触点分析2.3 第一次触达——探视探视：客户出险报案后，公司提供礼品，业务伙伴领取礼品后，前往客户住院科室或家中提供康乃馨探视服务，为客户送去公司的关怀和祝福探视是泰康客户至上的呈现优化服务流程拓展服务内容2.4 第二次触达——协赔协赔是伙伴专业技能的体现三协一提醒协助理赔协助发起理赔协助准备理赔材料协助提醒理赔进度理赔结案提醒1+1协赔方式：内勤为外勤提供理赔专业支持，以中支为单位指定理赔内勤进行专人对接，解答代理人在理赔服务过程中遇到的问题。

让代理人为客户进行理赔服务过程中的每个问题问有所答，快速提升外勤服务专业性。代办理赔2.5 第三次触达——赔后面访赔后面访是客户二开的关键红点提醒柜面登记信函打印面访结果二开经营面访客户工具领取面访回销正常结案功能：情感升温赠送服务送达时机：理赔结案后获取方式：代理人泰行销预览，前往柜面打印回访一封信、一张卡2.6 第四次触达——活动活动是二开、转介绍、增员的催化剂邀约客户或家属至活动现场，举办现场理赔报告会+超体活动，对接热销产品。