客户自行提供体检资料（六个月内由单位或学校组织的，在地市级以上医院体检机构进行的健康体检资料），经本公司同意，可视作有效体检资料。备注：10业务人员应该通知体检客户在体检通知书所要求日期之前到公司特约体检机构体检。体检时，体检客户应携带本人的身份证或其它身份证明文件原件、近期免冠照片1张及体检通知书。SUM>100另外,达到契调标准的，无需契调客户本人，可以由机构侧调或由客户填写财务问卷（了解客户工作资历、收入及资产状况）替代。

保代备注：13累计人身险或重大疾病险风险保额>100万，需提供财务问卷，并提交有效财务证明。备注：【授课要点】，讲述：1.运营业务主要分为六个环节。2.业务处理的流程通常需要经历承保（契约与核保）、保全、理赔，即保单的生命周期，从合同的成立到责任的履行。3.在合同存续期间，通常还会有服务，服务的内容主要是电话服务、增值服务、续期服务，以及对公司、产品服务等的投诉及投诉处理。备注：15反洗钱相关规定，代理人在展业时应面见投保人、被保险人和受益人。

核实客户的身份基本信息，确认投保人与被保险人的关系,确保客户身份资料的真实性和有效性，并协助客户在投保单中如实填写各项内容。客户的基本信息包括以下内容：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式（客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地）、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上（含）以现金形式交纳的人身保险合同。

签订保险费金额人民币20万元以上（含）以转账形式交纳的保险合同时，投保客户需提供投保人、被保险人以及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。详见公司《个人保险业务反洗钱客户身份识别实务处理规则（试行）》的相关规定。体检，20万次标承保超重高血压投保规则概述，备注：【授课要点】讲述：1.介绍公司真实发生的案例，因达标体检下发体检件，体检报告显示：超重、高血压，总结：1.案件最终的处理结果？2.案件引发的思考？

在核保方面：健康险类的案件、身体健康状况异样、财务状况等需要通过契调、体检手段进行排查，最终通过加费来平衡客户在后期可能带来的相应疾病风险，备注：18英大人寿开业以来最大的赔案，被保人，女，54岁，职业为家庭主妇。客户于2017/07/19投保我司百万呵护定期危重疾病保险，保额50万，健康/财务告知无异常。契调50万投保代签名未如实告知，体检非本人，拒保投保规则概述，备注：【授课要点】讲述：1.介绍公司真实发生的案例，因达标体检下发体检件。

核保在审核过程中发现体检签名与投保单签名明显不符，且复检结果与首次体检差异明显。通过契调发现客户存在“投保单代签名；投保前宫颈癌病史未告知”情况。总结：案件最终的处理结果？2.案件引发的思考？在核保方面：高额案件、身体健康状况异样、财务状况等需要通过契调、体检手段进行排查。