接触客户—寒暄赞美，陈总，您好！今天我特意送福给您啦，而且这次还特意送一本台历给您家儿子，让他放在书桌上，方便他记录自己的学习计划和进度，前几天有朋友从国外回来，我托她带了一些当地的非常有名的健康小零食带给你孩子，希望他喜欢，麻烦您带回去给他尝尝。 陈总，有一段时间没来您公司，今天过来，可以感觉到你们公司员工的精神状态越来越好，气场都不一样，贵公司的发展一定在不断壮大，在今年这样的大环境下，您的公司还能有这么好的业绩，您是有什么经营秘诀吗，诚心向您讨教，希望您不吝赐教，让我也更好学习一下。（客户分享）

接触客户—话题切入，陈总，真心感谢你的分享，让我收获太大了，今天我是赚到了（笑）。您真实经营高手，企业管理和经营的专家，团队经营方面我得向您好好请教，目前我的团队也不算小，发展也相对较好，不过我更擅长为客户做好家庭资产的经营和配置，在团队经营管理方面，还需要继续加强学习啊。对了陈总，我今天过来，是因为学习了一种非常好用科学的规划家庭资产配置的方法，想跟你分享一下，这就是资产规划的标准普尔图，您这么忙，不知您是否有了解或者听说过，它通过10万个资产稳步增长的家庭的进行调研，通过观察和总结，发现这些家庭资产都有进行合理的规划，并且在规划上也比较相似，最后总结为家庭资产规划的“标准普尔图”。(拿出单页）

首先，我们把家庭资产分成四大块，按照比例进行规划：提取10%作为家庭生活的流动资金，大约6个月的生活费存入银行，便于家庭的生活准备金；提取20%来配置家庭成员的保险，保险主要是解决健康意外带来的费用的损失，满足我们病有所医的需求；

提取30%用于投资，作用是用钱赚钱，但是投资有风险，所以我们不能破这条红线，万一发生亏损，也不会影响生活；提取40%来满足我们未来要用的钱，现在您已经40岁了，儿子10岁，未来我们必须准备好孩子的教育金和自己的品质养老金。

接触客户—话题切入之标准普尔图介绍，另外我们也一定会老，还要趁现在为我们将来的养老做好准备。陈总，您按照这个标准普尔图进行家庭资产规划，我们会发现，家庭因为有了备用资金后，日常生活会安全运转，当面临家庭的突发风险，我们有保险补偿，通过投资有机会让我们的生活锦上添花，哪怕真的有亏损不用影响我们的生活，通过对未来的规划，孩子的教育和我们的品质养老也会逐步实现。做好规划我们更加从容淡定，家庭安排好了，您可以更好地专心投入公司运营。您今年40岁了，再过10年，孩子20岁将要进入高等教育，而您也50岁了，我们还有多少个10年，趁现在黄金时期，我们一定要规划好啊，让我们的子有所教，老有所养，病有所医，而现在您目前的规划中，健康已经有准备好了，而子教和养老部分还未完善，而您的事业正是蒸蒸日上，趁现在这么好的阶段抓紧规划好，更体现了您的智慧。

    您试想一下，现在好的教育资源都是竞争比较大的，有了资金的保证，您的孩子加上自己的努力，考上名校，出国留学都是可以逐步实现的，看到孩子实现梦想，是我们作为父母最欣慰的事情。而您和您太太，辛苦打拼多年，在年老退休后，过的是品质的养老生活，夫妻夏天到夏威夷晒太阳，冬天到澳洲享受美好时光，不想麻烦子女，还可以选择高端养老社区，有专业人士照顾，晚年有尊严，有自由。这才是年轻拼搏的意义啊！