财富尊赢 产品销售逻辑
课程大纲
财富尊赢解读
销售理念
销售逻辑
产品构成
“泰康财富尊赢保险计划”包含主合同和附加合同
主合同:“泰康财富人生E款终身年金保险(分红型)保险合同”
附加合同:“泰康附加财富尊赢定期寿险(万能型)保险合同”
投保规则
年年返还、岁岁分红、月月复利、自带豁免
核心特色
保本钱
御通胀
赚收益
双保险
灵活取
收益结构
一份投入
两笔现金
三大功能
返还、红利进入无初始费用
进无费用
管无费用
账户无管理费用
取无费用
5年后取无退保费用
加低费用
4年起追加保费仅有2%
保底月复利
最优惠的万能账户
财富尊赢—保什么?(1/3)
活着保领钱:
持续保险金:交费期内,第2年开始每年保费的2%
特别保险金:每交费满5年,给保费的50%
生存保险金:
第2年始,60岁前每年,保额的10%,
60岁起每年,保额的20% ,到105岁
享分红:年年分红,分享公司经营成果
财富尊赢—保什么?(2/3)
自动保增值:
生存类保险金(固定返还奖励)
红利自动进万能账户
财富尊赢—保什么?(3/3)
身故保退本:
被保险人身故保险金:
60岁前:累计已交保费+万能账户价值
60岁-79岁:保额的4倍扣除60周岁后已领的生存金(保领20年)+万能账户价值
79 周岁后:万能账户价值
投保人在交费期内意外身故(高残)保费豁免
财富尊赢—怎么还?
账户有钱自由取:
5年过后无手续费,每次取钱最少500元。账户要留10元钱。
60周岁一次性领取权:
满60岁首个生效对应日,可选择一次性领保额的3.6倍,合同终止
保险利益总结
投保
10年
60周岁
79周岁
保费的2%×9次
保费的50%×2次
保额的10%
保额的10%
保额的20%
保额的20%
保证领到79岁
领取到105岁
当年度红利(高档)为例
60-79身故:保额的4倍减去已领生存金余额
60岁前身故:
累计保费100%
80岁后身故,保额为0
课程大纲
财富尊赢解读
销售理念
销售逻辑
长期投资
长线是金,时间创造财富
分散投资
不把鸡蛋放在同一个篮子里
投资三要素
安全性、收益性、流动性
理财理念
建立四大账户
抵御人生风险
家庭理财必须建立的正确理念
平衡理财 四个资金账户
1、现金账户:平时用的钱,一般是一个月的生活费。如:活期存款
2、长期账户:投资收益最高的账户,投资时间长、收益高、风险大。如:股票、房子、基金、
投连保险等
4、保证收益账户:保证本金安全和收益,时间自由。如债券、定期存款、分红保险等
3、杠杆账户:以小博大,解决家庭急用的大额支出。如:社保、各类保障型保险
理财四大账户说明
投资的过程中一定要注意平衡理财,而平衡理财中四个账户的建立是很重要的,在我们的家庭配置中是必不可少的。
第一个账户就是现金账户,特点就是平时用的钱,一般是一个月的生活费,品种就是我们的活期存款,也就是我们日常生活要用的钱一定是放银行,不能说日常吃饭的钱还要去卖股票或基金。
第二个账户就是长期账户,投资收益最高的账户,投资时间长,收益高,风险大,它的配置主要是股票、基金、房子。要做到高收益,风险小是必须要赋予它长时间的投入。举个例子,我们说股票高收益高风险,是因为我们只看到了股票的收益来源之一,就是短期的价格差异,而股票还有一个重要收益来源就是分红,但需要长期持有,所以它是高收益低风险,但这两点必须建立在长期投资情况之下。
第三个账户是杠杆账户,其特点就是以小博大,解决家庭急用大额支出,它的产品配置就是社保和各类商业保险。社保和商业保险之间是没有任何冲突的,商业保险是社保的补充,他们不能相互取代。
第四个账户是保证收益账户,它的特点是保证本金安全和收益,时间自由。它的配置是债券,定期存款,分红保险。保证收益账户是我们家庭当中必不可少的配置,套用巴菲特的话,一切投资均建立在本金安全的前提下,保证本金安全的同时还要保证本金的增值。分红保险的特点就是:保证资金安全的前提下,又可以分享长期账户的收益空间。
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