一、客户定位及需求

1、客户定位：

55岁以上，有经济能力、喜爱稳健理财的老年客户

2、客户需求：

资产的安全增值

资产的有效传承

二、客户买点

领取多：一份保单，三代领取

领取活：既可以年年领取，也可以按需一次性全部领出

收益明：投保人权益最大

 

三、金句

张伯伯，您好，跟您分享一个借孙养老的计划，让您一份投入、二次增值、三代受益、四代传承。这个计划就是我们公司的“鸿发年年理财计划”。

      您作为投保人为孙子申请开设一个账户，在您交了首期保费且合同生效后，这个账户每年都有收益，这些收益还能按照月复利二次增值。这个账户由您本人支配，您需要的话可以随时取出。当您百年之后，这个账户就可以由您儿子继续支配；当您儿子百年之后就由您的孙子自由支配，伴随孙子终身；最后，还有您的重孙继承一笔账户资产。真正实现一份投入、二次增值、三代收益、四代传承。让我来给您详细介绍一下：

三、金句

您看，您现在每年投入（   ）元进入“鸿发年年”，连续投入（   ）年，合同生效后您可获得第一笔收益（   ）元，以后在每年的合同生效日对应日可得收益（   ）元。您可以选择每年将这笔钱领出来，作为您的养老补充。

      如果您不年年领取这些收益，您可以把它们放在您的“财富管家”里，按日日计息、月月复利在账户内滚存，为您累积增值。您看无论公司是赚还是亏，您是稳赚不亏的。而且“财富管家”免费为您打理这些资金，一分钱不收您的。当您需要用钱的时候，随时可以把钱领取出来，随时需要随时领，需要多少领多少。您看，如果前期不领取，至您70岁共可以领取（   ）元，或者仍不领取，继续滚存至您80岁，可以领取（   ）元（展示计划书）。

三、金句

当您百年之后，由您的儿子继续每年领取(   )元，直至您儿子终身；此后，您孙子继续每年领取(    )元，一直领下去。在您孙子60周岁的时候，我们还送上一笔祝寿金（   ）元。他们享受的权益也是同您一样的，可以年年领取，也可以暂不领取，交给我们公司免费打理，在他们需要的时候将账户里的钱一次性取出来使用。

              除了前面同您说的收益，我们这个产品是分红产品，您、您的儿子、您的孙子可以一直享受我们公司的经营收益。每年公司会将分红转至您的财富管家，分红也能享受二次复利增值。

          到最后，这个账户还留一笔钱给您的重孙子。

          这份保单既是一份投入， 三代收益，四代传承的理财计划，还是，稳健增值、方便灵活的财富管理工具。您看，我现在就帮您办手续吧，您孙子是1岁对吧？（第一次促成）

三、金句

我们这份保单是最大化保护投保人的利益，也就是我们通常所说的谁出钱，谁说了算！您看您的权益条款里白纸黑字写的清清楚楚的（翻出条款第3页3.1祝福金、红利金受益人为投保人本人）。您需要领取账户中的钱时，只需要提供保单和您的身份证件，我们一起去公司的柜面就可以领出来（翻出条款第4页3.3祝福金和祝寿金申请）。

           如果没有什么问题，就请您签字吧，早办好，早享受。

 

 

四、销售工具

1、“一份保单  三代受益 四代传承”图

2、计划书

孙子0岁	孙子30岁	孙子60岁	孙子90岁
儿子25岁	儿子55岁	儿子85岁
爷爷55岁	爷爷85岁

 

本投影片为营销员个人展业经验总结，不作为产品培训教材，相关内容仅供参考。