一、客户定位及需求

1、客户定位

40——55岁经济实力较强的中年客户

2、客户需求

客户自身的养老规划

客户资产分配、保值、增值

二、客户买点与销售理念

既为客户解决退休后老有所养的养老储备，同时又可以灵活兼顾客户多方面的需求。

增值超高（日日计息 、月月复利）

领取超活（随意支取、自由支配）

还本超早（最早60岁即可还本）

三、金句

张先生，到了您这个年龄为家庭操劳了这么多年，现在必须为自己的未来考虑了。我们来算算看，您应该为未来准备多少养老金。

      您希望晚年养老每月花多少钱？

     （客户：每月5000元）

按照每月5000元计算，您每年需要养老金6万元，即使算到80岁，也要花120万。假设您现在有10万专用养老金储备，还有110万养老金，需要您到60周岁时一次性拿出来，您会不会觉得压力很大？这里我们还没有考虑物价上涨需要准备更多资金的因素。

 

（本段为简易养老需求导入金句，能熟练阐述复利、年金、通货膨胀率计算

的业务伙伴可使用下页金句）

三、金句

如果您60岁退休，退休金领到80岁，按通货膨胀率5%计算，假设您已经准备了10万专门用于养老，您看到60岁时您还需要一次性拿出260万，弥补您养老储备的缺口，您会不会觉得压力很大？

红色框中的数字部分可根据客户要求进行修改。

打开电脑的“退休基金规划需求分析Ⅰ”，边操作边讲解

三、金句

我有一个方法，能让您轻轻松松拥有260万的养老生活品质。只要您拥有我们公司最近推出的“鸿发年年理财计划”，就可以轻松享受幸福晚年生活。

   “鸿发年年”独有的“财富管家”采用“日日计息、月月复利”的复利积累方式，加速您的资金增值 ,帮您早日实现养老金累积的目标。

  “财富管家”账户里的钱完全由您支配 ，领不领、何时领、领多少都由您决定，可以兼顾您的多方面需求。

   最重要的是，您这个年龄最早60岁就可以把全部所交保费领出来，可以说没花什么钱却能解决大问题。当然，您也可以把这笔钱继续留在“财富管家”里享受复利累积增值。

三、金句

您现在只需每年投入 （    ）万，定投（      ）年，相当于每月储蓄 （     ）元，到您60周岁退休后，让您每年领取年金约 （     ）元（展示计划书），相当于每月（      ）元左右的养老金领至终身。

     您看正好符合您的养老需求。

     当然，如果您不急需养老金的话，这笔钱可以一直放在“财富管家”中月复利增值，在您需要的时候取出来，可以作为您的医疗补充、旅游基金等。既能年年领取满足您的养老需求，又能自由支配兼顾您灵活多样的资金需求，最适合您不过了。

三、金句

您看，到您80岁的时候您的账户里就有（     ）万， 90岁的时候您的账户里就有（      ）万，并且还会一直增值。

      我给您推荐的这个账户只需要您投入（    ）元，既解决了您的养老规划，又为您提供了一个收益稳定、只赚不赔的长期理财渠道，才（      ）元的保费，就为您创造了（      ）倍的价值。最重要的是您这个年龄最早（60）岁就可以把您所交保费还给您，真是可以说没花什么钱，却解决了大问题。早投入，早享受，没问题就请您在这里签名吧。

本投影片为营销员个人展业经验总结，不作为产品培训教材，相关内容仅供参考。