明晰客户特点，你就找到了客群方向

在财富管理与保险销售中，理解客户特点和把握客户痛点是赢得客户认可的关键。以下是针对不同客户群体的特征和沟通要点：

 

1. 有理财经历的客户

客户特征：

具备理财观念，能快速理解终身寿产品功用。

了解各类理财产品收益波动，易接受长期持有。

沟通要点：

高收益不放心、低收益不甘心。

2. 增额终身寿老客户

客户特征：

认同增额寿，有通过现价增长实现理财目标习惯。

有持续缴费能力，对中国太平有基本认知。

沟通要点：

增加分红型产品，分享太平经营成果。

3. 有稳定收入的中年客户（35-65 岁）

客户特征：

财务状况趋于稳定，有稳定收入。

年龄和阅历促使其仍有积极心态，不过度保守。

沟通要点：

积极进取，理性乐观，容易认同分红观念。

4. 有储备需求的客户

客户特征：

临近或已经退休的客户。

孩子已经成年，但因上学或工作原因不在当地。

沟通要点：

急需留下一笔确定的钱，还要有成长空间。

话题导入：延迟退休登上热搜

国家刚推出的延迟退休政策，让大家更加关注自己退休以后的养老生活。当光靠社保不能满足养老金的需求时，只能靠年轻时候的自己多留点钱。

 

现象 1-寿命长

随着医疗技术越来越先进，人类寿命不断增长，长寿时代已经来了，百岁人生不是梦。人口寿命延长、老龄化、少子化叠加，未来养老肯定会出现未富先老、未备先老。

 

现象 2-消费高

现在是高消费时代，就拿教育来说，俗话说“再穷不能穷教育，再苦不能苦孩子”，甚至很多家长愿意支付超出家庭消费能力的教育费用。

 

两大现象引话题

人生前半生往往都是父母帮着规划好的，但人生的养老阶段却必须要靠自己提前规划。

 

养老规划做切入

国家正大力发展医康养产业，积极促进健康与养老，催生健康新产业、新业态、新模式，建立健康管理组织，提供健康保险、健康管理等服务。

 

太平布局：中国太平“医康养生态圈”

依托中国太平境内外保险专业优势，中国太平链接优质医康养产业资源，发起中国太平医康养生态联盟。

 

太平医疗、健康资源优势

医疗资源的链接者：搭建资源整合平台，甄选优质健康管理供应商。

健康生活的守护者：线上线下融合、境内境外融通的全生命周期，大健康服务解决方案。

太平养老服务优势

您是打算什么时候退休呢？

每月打算领多少钱的养老金？

讲好三早做推进

早准备（养老资金）：通过3年交费您就可以完成未来几十年的养老资金锁定。

早获取（养老社区入住资格）：为您设计的这个方案，匹配了太平旗下70家高端养老社区。

早规划（财富传承）：100 岁保单价值高达 857 万，可自用可传承给子女。

讲好太平消疑虑

中国太平1929年在上海创立，是中国历史上持续经营最为悠久的民族保险品牌。

 

锚定社区做计划

太平国弘一号产品计划（40岁女性，3年交，年交56万）

 

通过以上分析，我们可以看到，中国太平凭借其深厚的历史背景、专业的投资能力、全面的医康养生态圈布局，为不同客群提供了多元化的财富管理和养老服务。通过明晰客户特点和把握客户痛点，我们可以更好地为客户提供个性化的财富规划和养老服务，实现客户财富的保值增值和品质养老。