财富类产品工作坊：增额终身寿

在当前时代，我们正经历着前所未有的变化，这些变化对个人、行业乃至整个国家都产生了深远的影响。本次工作坊将探讨我们所处的时代背景、未来趋势以及如何通过财富管理产品，特别是增额终身寿险，来应对这些变化。

 

我们身处于一个什么样的时代？

当前，我们正处在一个快速变化的时代，这个时代的特点包括经济全球化、技术革新、人口老龄化以及社会结构的转变。互动环节：请大家思考，我们国家和行业正处于一个什么样的时代？未来十年，自己又将如何发展？

 

改革开放40年与厚积薄发的10年

从1978年到2018年，中国经历了改革开放的40年，社会经济发生了翻天覆地的变化。进入2018年后，尤其是新冠疫情之后，中国将迎来厚积薄发的十年，有望成为世界经济的领导者。这一时期，我们如同坐上了高速列车，必须把握机遇，不被时代抛弃。

 

未来10年：普通人可以把握的最关键10年

未来十年对于国家、社会、公司和个人都是至关重要的。习近平主席提到，中国正面临百年未有之大变局。对于普通人来说，这是改变命运的关键十年。社会的发展为个人提供了上升的机会，而个人的努力将决定能否抓住这些机会。

 

借势而起，顺势而为

在大势已经起来的情况下，我们应顺势而为，借势而起。这不仅是对个人的要求，也是对整个行业的要求。

 

老龄化趋势与资产配置

随着老龄化趋势的加剧，国民需要更新资产配置，提高保险配置的比重。房住不炒的政策导向使得国民资产逐渐从房地产理财转向金融理财。未来，金融理财将成为主流。

 

中产兴起与保险需求

中国已经进入中产社会，中产阶层对保险的需求最为旺盛。他们有强大的购买力，追求品质，并且对保险的意义和功用有深刻的理解。预计到2035年，中国将有3亿至4亿中产阶层，这为保险行业提供了巨大的市场空间。

 

理财与投资的区别

理财是一个大概念，包含投资，而投资是理财的一种工具选择。理财的目标是保证个人和家庭未来的财务安全，注重稳定；投资则是用钱赚更多的钱，看重收益。理财注重长期保值和增值，而投资注重短期收益。

 

财务安全与财务自由

在与客户沟通时，我们需要明确区分理财和投资，财务安全和财务自由。财务安全是过程，而财务自由是结果。没有财务安全，很难实现财务自由。我们需要提醒客户，理财的目的是确保终身的财务安全，而不仅仅是追求财务自由。

 

结语

通过本次工作坊，我们深入了解了当前时代的特点和未来趋势，以及如何通过财富管理产品，特别是增额终身寿险，来应对这些变化。关键在于把握时代机遇，顺势而为，借势而起。同时，我们需要明确理财和投资的区别，以及财务安全和财务自由的重要性，以便更好地服务客户，实现个人和家庭的财务目标。