《个险营销员品质行为管理办法》（以下简称“本办法”）是为了规范个险代理人的行为，提升服务品质，加强风险管理，维护客户和公司利益而制定的。本办法适用于所有与公司签订代理合同、从事保险代理业务的代理人。

 

第一章 总则

本办法旨在树立公司良好形象，提升代理人从业理念和服务品质。代理人应遵守法律法规、社会公德和职业道德，不得触碰十条高压线，包括遵纪守法、杜绝误导、诚信合规等。

 

第二章 代理人品质与行为加分及嘉奖标准

公司提供多种奖励类别，包括通报表扬、培训机会、评优机会等。代理人若有见义勇为、优质服务、好人好事等行为，公司将予以加分奖励。

 

第三章 代理人品质与行为扣分及追责标准

对于存在违法违规违约行为的代理人，公司将做出经济处罚和非经济处罚。经济处罚包括扣罚代理手续费，非经济处罚包括纪律处分、荣誉体系处罚等。严重违规的代理人将被纳入否决机制，影响其晋升和销售权限。

 

第四章 职责分工及定位

总公司、分公司、三级机构和四级机构均有明确的职责分工，共同负责代理人品质行为的管理。总公司个险事业部负责制定代理人品质行为管理制度，分公司业务部门负责落地操作流程，三级机构和四级机构负责具体执行。

 

第五章 代理人品质与行为加（扣）分实施操作流程

加、扣分建议部门包括个险业务相关部门、运营相关部门等。加、扣分建议部门依据本办法，出具代理人品质嘉奖/追责建议，经对应部门审批决定。对于审批确定的加扣分记录，由代理人管理部门负责录入品质管理系统。

 

第六章 附则

本办法具有溯及力，适用于本办法生效前发生的行为。本办法为《基本法》的补充文件，解释权归公司个险事业部。

 

附件

包括内部工作联系单、品质处罚复议申请书、代理人品质追责复议决议书等模板，供分公司参考使用。

 

实施操作流程

加、扣分建议：相关部门根据代理人行为提出加、扣分建议。

审批决定：对应部门审批加、扣分建议，复杂或重大事项提交至品质管理委员会审批。

录入系统：代理人管理部门将审批确定的加扣分记录录入品质管理系统。

通知代理人：将奖惩决议告知或送达至代理人本人。

复议申请：代理人若对扣分决议存在异议，可在规定时限内提出复议申请。

复议结果：代理人管理部门根据提供的书面材料，判定是否符合复议要求，并出具复议结果。

结论

《个险营销员品质行为管理办法》为个险代理人提供了一套全面的行为规范和奖惩机制，旨在通过明确的规则和流程，提升代理人的服务品质，保护客户和公司的利益，同时为代理人提供公平的成长和晋升环境。通过这一办法的实施，公司能够更好地管理代理人队伍，确保业务的健康发展。