国弘一号新产品高端版销售逻辑

 

数据展示

 

开局认知

 

销售逻辑目标规划

 

壹

 

贰

 

叁

 

肆

 

目录

 

年份 年度期交总保费 开局期交开局期交保费总保费 占比 年度期交总件数 开局期交总件数 开局期交件数占比

2024 887万 361万 41% 65件 21件 32%

2023 2291万 1414万 62% 88件 23件 26%

2022 1116万 455万 41% 70件 23件 33%

借力开局产品，锚定高端市场，高效加保，高质转介。一日胜全年一战定乾坤。

 

个人近三年开局业绩

 

数据来源：2022-2024太平秀，统计数据口径：均为长险口径。

 

开局认知

 

数据来源：2022-2024太平秀，统计数据。

 

年份 年度期交开局战期交百万件

2024 3件

2023 6件

2022 6件

开局战是签大单最好的“时间窗口”。

 

个人近三年开局大单情况

 

开局战是团队同频共振、技能安装、新人成长的最好时机。

 

直辖团队近三年开局保费占比情况

 

对团队

 

数据来源：2022-2024太平秀，统计数据口径：均为长险口径。

 

《中高净值人群财富管理法律服务白皮书》数据显示，70.3%的中高净值人群财富管理的首要目标是保障资产与财富安全，其次的65.0%是创造更多财富、实现财富增值。

 

对客户(1/2):契合中高净值人群财富管理目标

 

尽管高净值人群将财富安全放在首位，但对财富增值的需求仍然旺盛。

 

图2-1中高净值人群财富管理目标

 

保障资产与财富安全 70.3%

创造更多财富，实现财富的增值 65.0%

实现财富的代际传承 36.1%

回馈社会，实现自我价值 18.6%

没有资产管理目标 3.8%

来源：中高净值人群财富管理法律服务白皮书

 

对客户(2/2):满足中高净值人群多方位金融需求

 

沐浴过时代的恩泽，也承受过投资失败的苦果，在资产荒的当下，虽然越发认可应该从创富时代的“快、准、狠”转型到守富时代的“慢、稳、忍”,但也不想错过可能的机会。

 

关注财富的质量，布局财富的长度，追逐财富的温度，对未来抱有强烈的进取心，希望家族的血脉和财富能够代代相传，财源滚滚。

 

关注资产所有权、使用权、控制权，期望“传承家业，世代荣昌”。

 

既要安全又要收益，成年人的世界不做选择。

 

对产品(1/2):王者归来全新启幕

 

央企背景优：太平集团，95年民族品牌，履约能力强。

 

投资实力强：截止2024年6月末，太平资产管理资产规模逾15000亿资金，投资规模大，投资项目好，分红有保障。

 

服务资源好：深度布局医康养，为客户提供全生命周期服务。

 

市场有需求：经济下行，市场寻求攻守兼备的投资渠道。

 

产品有优势：下有保证利益，上有分红可期，中后期现价增长空间大。

 

同业齐跟进：监管政策变革，寿险产品转型，主流保司定调分红产品为未来主力。

 

对产品(2/2):国弘一号成为中高净值人群的首选

 

多重权益「长」相伴：医康养权益+VIP客户权益+养老社区+1929家族办公室。

 

短交快享「高」利益：四重守护「及」应对。

 

减保/万能领取/保单贷款/投保人变更，四渠道应急，不惧资金周转。

 

三级联动「增」财富：2.0%增额+浮动分红+万能账户三级联动畅享财富成长空间。

 

交费期间开放3年/5年交，现金价值快速达到已交保费水平。

 

注：1、2.0%增额指本产品的基本保险金额和累积红利保险金额每年按2.0%年复利递增。2、本产品为增额分红保险产品，保单持有人可以保单红利的形式享有分红型保险产品的盈余分配权。未来的保单红利为非保证利益，其红利分配是不确定的，在某些年度红利可能为零。工利以增加累积红利保险金额的方式实现。利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。

 

深度转介

 

100%转介绍

 

培养“神助攻”

 

做好高客“五步曲”助力迎战开门红

 

客户筛选

 

面访准备

 

巧讲产品

 

顺势促成

 

深度转介

 

国弘一号销售流程

 

根据VIP客户等级名单摸排“自上而下” 客户筛选“三不原则”

 

不判断  不期待  不设限

 

黑钻级 蓝钻级 钻石级 铂金级 黄金级

客户筛选(1/3)——精准锁定VIP客户

 

客户筛选(2/3)——电话沟通

 

不发微信，100%电话沟通，一切只为见面

 

电话沟通能感知客户情绪，做出精准判断

 

微信互动客户可延迟反馈，影响精准判断

 

见面

 

筛选客户三要素 1财务状况 2 关系温度 3 见面优先

 

后续见面的客户

 

最近手头比较紧，但关系到位的客户后续见

 

优先见面的客户

 

财务状况优，关系近，易见面的第一时间见

 

果断放弃的客户

 

没钱、有情绪、难见面的后续服务经营

 

客户筛选(3/3)——电话沟通

销售的本质是信任，信任来源于长期高频有温度的服务

 

持续签单的基础是与客户建立长期的信任关系

 

温度

 

90%

 

■ VIP服务体系

 

■ 提供情绪价值

 

■ 系统化+个性化服务

 

■ 365天无间断的服务

 

临门一脚

 

10%

 

■ 开局资源赋能

 

■ 公司平台助力

 

■ 专业讲解促成

 

面访准备(1/2)——服务加温

二 签单

 

十

 

面访准备(2/2)——工具齐备

产品计划书(30/40/50/60岁)

 

百万计划

 

公司背景灯片 重讲投资实力(准备在手机/IPAD)

 

强化信心

 

行销辅助品(个性化服务)

 

方便邀约

 

保单整理(打印纸质报告)

 

激发需求

 

A4 白纸(方便演算讲解)

 

专业讲解

 

五大工具 重装上阵

 

保单年度

 

被保险人年龄 年度保险费 累计保险费 保证利益 保单年度 被保险人年龄 年度保险费 累计保险费 身故或全残保险金 现金价值 当年度红利 累积红利 身故或全残保险金

1 41 1000000 1000000 2571800 242200 8310 8310 2580110    

2 42 1000000 2000000 2800000 644200 17720 26030 2826551    

3 43 1000000 3000000 4200000 1236900 27040 53070 4255214    

4 3年累计投入 3年累计投入 3000000 4200000 1284300 27310 80380    

5 300万 300万 300万 300万 3000000 4200000 1832700 27570 5 300万 300万 300万

6 46 3000000 4200000 2386000 27840 135790 4351447    

7 47 3000000 4200000 2943300