养老无忧 — 保险培训课件 —

 

核心定位

 

本培训课件的核心定位在于满足队伍和机构的需求，特别是针对客群画像、拓客利器、加保转介绍利器以及优增留存利器。我们的目标客户群体是30至50周岁、风险意识较强、具有养老保障需求的中高收入群体，包括企业职工、中高管理层、个体工商户、律师、医生等专业人士。这些客户群体收入稳定，工资持续增长，同时关注税收优惠。

 

客户画像

 

年龄：30—50周岁

风险意识：较强

职业：企业职工、中高管理层、个体工商户、律师、医生等专业人士

收入：中高收入群体，收入稳定，工资持续增长

需求：关注税收优惠，具有养老保障需求

个人养老金产品的核心定位（1/3）

 

个人养老金产品的核心定位包括国家政策支持、税收优惠、缴费上限1.2万以及适合30—50岁目标客户。这些因素使得产品易于被客户接受，沟通有力，客户压力小，且目标客户有能力有需求，成长空间大。

 

个人养老金产品的核心定位（2/3）

 

个人养老金产品不仅是拓客工具，也是加保转介绍工具。不同收入水平节税额度不同，聊个税政策，顺利了解客户收入和背景，更好服务客户，挖掘家庭需求。税收优惠利于客户转介绍，职域和社区更可以批量开发。养老敲门砖只是基础养老福利，后续用其他养老产品和生态圈服务加保。更年轻的客户，更有持续交费的能力，利于未来突破长年交价值型产品。

 

个人养老金产品的核心定位（3/3）

 

个人养老金产品更是优增留存的工具。年轻优质客户新增有方向有底气，政策型产品新人有明确的客群，敢于向缘故开口。赋予新身份—个税规划师，税收优惠产品简单好讲，容易上手。收入高，优增新人，1件3000C（12000*25%），4件月入20000元（12000+8000）。件数比收入更重要，持续的客户和收入，固化新人工作模式才能留存。

 

特别提示

 

若选择期交，需提醒客户需做好全交费期间内保费规划，持续交费，避免失效。

 

“五问” 了解个人养老金

 

什么是个人养老金？

 

实行个人账户制，缴费完全由参加人个人承担。

参加人可自主选择购买符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品，实行完全积累。

按照国家有关规定享受税收优惠政策。

谁能参加个人养老金？

 

参保地在36个先行城市（地区）的城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者可以申请参加个人养老金，已退休人员不可参加。

参加个人养老金的基本流程是什么？

 

开通个人养老金账户和个人养老金资金账户。

向个人养老金资金账户缴费。

完成申报，享受税收优惠政策。

购买符合规定的个人养老金产品。

满足领取条件后领取个人养老金。

哪些银行可以办理个人养老金？

 

新时代个人养老金资金账户投保对接银行包括工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、兴业银行、民生银行、中信银行、广发银行、浦发银行等10家银行。

如何申报个人养老金个税扣除？

 

登录“个人所得税APP”申报。

总结

 

个人养老金产品是满足当前及未来较长期时势背景下的财富安全传承的重要工具。通过深入了解个人养老金产品的核心定位、客户画像以及操作流程，我们可以更好地服务于目标客户群体，实现财富的安全传承。同时，个人养老金产品也是拓客、加保转介绍以及优增留存的重要工具，有助于提升我们的业务能力和市场竞争力。