团短险投保资料审核新流程

 

目录

 

第一部分 新流程介绍

第二部分 管理注意事项

第三部分 前期上线成效

第四部分 下一步支持举措

第五部分 上线工作计划

第一部分 新流程功能介绍

 

改造背景

 

在往年的审查和调研中发现，部分销售人员和机构存在客户签字盖章的纸质投保资料未完整交回，已交回的纸质投保资料存在签字盖章缺失、错误，以及系统中客户信息与交回扫描的客户身份证件影像不一致等问题。这些问题导致契约条线缺乏事中环节管控，仅通过事后督导难以降低差错发生率。因此，我们引入新流程，允许分公司针对常出现问题的管理对象设置事中审核名单，对于命中名单的业务，在合同成立前提交客户签字盖章的完整投保资料，并在人工检查通过后才可合同成立。

 

新流程介绍

 

新流程改造后，团销业务提交契约出单时，契约检查规则校验通过后需同步进行纸质投保资料事中审核名单校验。对于命中名单的业务，100%进入纸质投保资料事中审核流程；对于未命中名单的业务，100%进入纸质投保资料事后审核流程。事中审核流程中，核保节点和收费节点保持串行流程，但“核保、收费”和“纸质投保资料事中审核”之间为并行流程。纸质投保资料事中审核未通过则阻断合同成立。

 

第二部分 管理注意事项

 

加强渠道沟通

 

做好审核安排，对于团销业务，如渠道担心纳入事中后的时效问题，可以安排柜员对事中审核业务投保资料优先审核。

提前确定标准，提前做好数据分析并同渠道沟通确定事中名单纳入、移除标准。

弹性管理，对于个别人员出单业务占该机构较大比例的，可以报省公司同意后给予一个季度的观察期。

分清主要矛盾

 

团销业务，解决的主要问题是个别典型销售人员/机构的业务质量过差问题。

页面门店业务，解决的主要是普遍的资料缺失问题。

发挥示范效应

 

对于团销业务，定期做好纳入名单人员/机构的业务质量改善情况监测，并定期通报。

 

第三部分 前期上线成效

 

通过事中审核名单机制，将部分后督、作业检查发现问题较多的人员、机构纳入事中审核，强化事中环节问题发现，减少更多业务质量问题流入事后环节，降低后督差错率。

 

第四部分 下一步支持举措

 

我们将提供持续的支持和优化，包括系统优化需求的收集和报送，以及定期通报各级渠道，事中名单人员/机构的纳入情况/原因、质量改善及名单移除情况。

 

第五部分 上线工作计划

 

9月20日前完成下述工作，9月20日正式打开系统开关：

 

面向渠道人员、本条线人员，完成新流程宣导；

确定并收集审核人员、名单配置及管理人员等相关人员名单；

结合总公司下发的《后督发现问题统计清单》、《团短险业务投保资料事中审核名单纳入参考标准》，提前商渠道一致确认本单位纳入/移除事中名单标准，并通过数据分析确定第一批人员/机构名单。

9月27日前：

 

完成人员权限配置，正式启动新流程试点；

完成事中名单配置，要求审核人员加强审核，提升关键人员/机构业务质量；

后续日常：

 

做好事中名单的质量情况监测，每周五报送周报；

定期通报各级渠道，事中名单人员/机构的纳入情况/原因、质量改善及名单移除情况，扩大示范效应并定期监测整体业务质量改善情况。

报送系统优化需求。

持续以上循环，以事中名单为抓手，推动业务质量持续提升。