2024年业务现状（1-10月）

 

一、2024年市场情况

 

行业呈现“两升两降”趋势：规模和标保同比提升，新增和在册同比下降，行业发展依然面临人力转型问题。

 

规模同比提升27%，标保同比提升14%。

在册同比下降38%，新增同比下降24%。

二、公司对标个险渠道同比情况表

 

公司 规模保费（亿） 规模保费（亿） 首年标保（亿） 首年标保（亿） 当前人力 同比 年度累计 同比

公司 年度累计 同比 年度累计 同比 当前人力 同比 年度累计 同比

三、个险渠道经营情况分析

 

核心指标年度预算达成超84%，业务指标同比正增长，PR2小幅回升，PR3同期持平。

 

SFYP2年度序时达成96%，年度达成84%；NBV年度累计达成79%，年度达成70%。

SFYP2同比增长4%，NBV同比增长17%。

四、个险渠道1-10月经营情况

 

分公司业务达成情况：部分分公司达成SFYP2序时预算目标，部分分公司达成SFYP2年度预算。

 

五、年度重点五项工作

 

践行高质量人力发展，重塑TFE高端新人项目

 

优化人力发展全流程，提升招募前端吸引，优化整合招募技术及相应工具。

推动TFE项目，提高营销员质量，扩大TFE培训体系试点机构。

活力职场：推动活动职场项目，优化职场效能。

持续推动弱体机构改造工作，提高机构高质量发展

 

项目情况：2024年弱体机构改造工作，由企发部主导，个险部执行。

考核目标：以SFYP2和有效人力的年度绩效表卡100分设定值为参与弱改机构的目标。

改造效果：截至10月31日，84家弱改机构年累计SFYP2合计为19482万元，同比增额973万元。

个险渠道数字化建设及推广落地，推动个险营销数字化进程

 

系统上线工作：保单管家和FNA系统上线，GCFP工具使用率超过30%。

启动公域网络营销及代理人IP打造项目。

推动活动量管理落地。

提高内勤组织效能，提升内勤管理人员岗位胜任力

 

提高内勤人力效能，加大一线支持和运作能力，提升组织经营水平和渠道利润。

内勤干部胜任能力提升：组织内勤二、三、四级人员胜任力评估工作。

人才库建设：盘点优质人才，明确人才梯队，细化到岗到人。

优化产品结构，推动荣誉体系入围数量和高绩优群体数量提升

 

产品转型：积极推进分红险和重疾、终身寿等中高价值产品销售，提升整体价值创造。

转变队伍销售习惯：通过全年一生分红产品的持续推动和销售，扭转队伍以来增额的销售习惯。

产品升级和开发：二季度面临传统型险种费率调整，产品价格上升较大，同步开发意心守护产品。

六、2025年个险人精神

 

奋斗不息：通过专业经营，成为国内一流的个人营销渠道。

坚定不移：成为客户的“终身伙伴”，成为渠道员工及营销员的“终身事业平台”，并以此为公司创造价值。

目标必达：以完成年度绩效考核目标为己任。

使命担当：为完成全渠道