——·保险金信托销售方法·——

 

一、保险金信托销售端的优势作用

 

保险金信托作为一种创新的金融服务产品，对销售端具有显著的优势作用。它不仅能够升级服务能力，增强客户的认可，还能成为理财经理专业的金融咨询及服务顾问，构建与客户及其家庭成员之间更紧密的粘性关系。

 

客户角度：

保险金信托能够实现客户“给家人留下令其幸福一生的财富保障与激励规划安排”的愿望。通过保险金信托，客户可以将财富传承给下一代，同时确保这笔财富能够按照客户的意愿得到合理使用。

 

理财经理角度：

理财经理可以借助保险金信托的持续服务，成为客户值得信赖的资产及财富规划师。这种服务不仅有助于促成大额保单，提升保额，从而提升保费，还能在同业竞争中脱颖而出，为客户提供具有特点的金融服务。

 

二、保险金信托精准获客及邀约

 

分层管理目标清晰：

通过精准的客户分层管理，我们可以更有效地识别和邀约目标客户。重点客户、核心客户和潜在客户是我们需要重点关注的群体。

 

客户经营计划表：

通过规划客户资源矩阵，我们可以明确客户的数量、保单件数和保费件均，从而制定更有效的经营策略。

 

客户风险分析：

了解客户的职业分类和风险偏好，有助于我们更精准地获客。保险金信托目标客群主要定位于高净值人士个人及家庭，尤其是创富一代、新经济创富一代、董监高等。

 

电话邀约由头：

利用保单对应日、客户保单整理等事件作为邀约由头，可以提高客户接受邀约的可能性。

 

电话约访检视表：

通过检视表，我们可以确保在电话约访过程中，每个环节都得到妥善处理，从而提高约访的成功率。

 

三、面谈切入&保险金信托案例

 

面谈切入建议：

通过案例法、时事追踪和客户家事等方法，我们可以更有效地切入面谈，了解客户的需求，并提供相应的保险金信托解决方案。

 

保险金信托实例：

通过具体的实例，我们可以展示保险金信托如何帮助客户实现财富传承、税务筹划和品质养老等目标。例如，通过设立终身寿险保险金信托，客户可以确保其财富按照其意愿得到合理分配和使用。

 

总结：保险金信托优势

 

为我所用：保险金信托可以作为财富传承和规划的工具，确保客户的财富得到有效管理和使用。

隔离：信托财产独立于个人财产、夫妻共同财产和信托公司财产，具有规避未来风险的作用。

灵活给付安排：客户可以根据意愿灵活安排财富的分配和使用。

为我所管：客户可以控制和管理信托财产，确保财富的传承按照客户的意愿进行。

为我所愿：保险金信托可以帮助客户实现财富传承的愿望，同时享受保险的保护。

门槛低：通过保险金信托，客户可以享受保险高额杠杆，同时受益人范围扩大，保单无需配偶签字，便于客户在家中通过APP处理相关事务。

保险金信托作为一种创新的金融服务产品，为高净值客户提供了一种全新的财富管理和传承解决方案。通过精准获客和有效的面谈技巧，我们可以更好地满足客户的需求，实现财富的保值增值和顺利传承。感谢您的观看！