人寿经理人培训班

 

携手共创辉煌

 

客户开拓的步骤

名单收集

筛选名单

记录信息

梳理约访名单

整理补充财富宝典

客户开拓的意义

客户开拓对于人寿保险销售人员来说，是事业成功的关键。它不仅关系到个人的销售业绩，更是对客户家庭幸福的负责。通过有效的客户开拓，我们可以将保障带给每一个需要的家庭，实现人寿保险的社会价值。

 

客户开拓的重要性

客户开拓是销售人员的立足之本，是事业成败的决定因素，也是永续发展的必备条件。MDRT会员告诉我们成功推销的三大秘诀：拜访、拜访、再拜访。这表明，持续不断的客户开拓是帮助我们寿险事业稳定健康发展的唯一方法。

 

客户开拓的步骤

步骤一：名单收集

 

名单收集是客户开拓的第一步。我们可以通过缘故、转介绍、陌生拜访、团队活动、网络社交和社区开拓等多种方式来收集潜在客户的名单。缘故市场是尤为重要的资源，因为亲朋好友是最熟悉和最容易接触的人群。

 

缘故开拓的注意事项：

 

不要主观臆断

排除心理顾虑

建立长期关系

公司提供的客户积累工具：

 

市调表

100/200短期卡

缘故名单梳理——列名单100个：

 

亲戚

朋友

同学和校友

嗜好方面的朋友

过去和现在的邻居

职业

家庭年收入

年龄

婚姻状况

相识时间

熟悉程度

每年联络次数

接触程度

人群影响力

步骤二：筛选名单

 

在收集到的名单中，我们需要筛选出身体健康、有经济能力、容易接近、有决定权利的准客户。客户分类如下：

 

A类：经济条件好、保险意识强、影响力广

B类：经济条件好、保险意识一般、影响力广

C类：经济条件一般、保险意识强、影响力一般

D类：经济条件一般、保险意识一般、影响力一般

步骤三：记录信息

 

将筛选后的名单详细记录准客户的名字、生日、家庭成员等相关信息，并准备电话约访或直接拜访所有相关事宜。

 

步骤四：梳理约访名单

 

将黄金10（一周内拜访名单）信息记录在工作日志中，制定电话约访或直接拜访的计划，并详细记录在工作日志中，便于下次约访见面。

 

步骤五：整理补充财富宝典

 

不断整理补充财富宝典，认真梳理抄写，时刻保持敏锐的观察力，利用客户开拓的源泉、工具及技巧不断开发并建立高质量的准客户群。

 

客户开拓及管理的循环流程

坚持主顾开拓，就是挖掘了源源不断的金矿。通过有效的客户开拓和管理，我们可以确保销售业绩的稳定增长，同时也为更多的家庭提供保障，实现人寿保险的社会价值。

 

人寿保险是经济生命的延续，经济生命是身体生命的延伸！

 

作为人寿保险销售人员，我们的使命是把保障送给身边的每一个人，让每一个家庭都拥有健康和幸福。通过不断的客户开拓，我们可以将这份保障带给更多需要的人，实现个人价值和社会价值的双重提升。