保险业务营销技能提升培训——教育规划

前言

在寿险行业中，增员是扩展业务和提升团队实力的关键策略。增员不仅能带来新的业务机会，还能为团队注入新的活力。

 

问题思考

如何有效切入保险业务销售？

客户KYC是否足够详尽？

是否准确掌握客户需求？

目标市场 —— 关注教育规划

主力人群： 30—50岁的中青年。

人群属性： 拥有成熟、稳定的家庭，有一个至多个幼儿、幼童或中学生的父母，有一定的经济基础，愿意为孩子付出，不愿意增加孩子负担。

人群关键词： 有责任、有爱心

需求点： 为爱储备，为爱陪伴

 

销售逻辑

话题切入：探讨教育的重要性和教育对个人未来的影响。

需求激发：通过教育费用的测算，激发客户对教育规划的需求。

理念导入：介绍教育金规划的理念和原则。

话题切入

教育的定义：教育是引导个体成长的过程，不仅仅是学习知识，更是塑造个人未来。

教育与收入的关系：数据显示，教育水平与个人收入正相关。

教育与人生选择：更高的教育程度意味着更多的选择和机会。

教育与成功：教育背景往往与个人成功密切相关。

教育投资：中国父母愿意为孩子的教育投资，教育支出是家庭的重要支出。

需求激发

教育费用项目：包括基础类和提升类，如早教班、补习班、游学费等。

教育费用测算：根据不同的教育路径，估算从学前到大学的教育费用。

理念导入

教育金规划的四大基本原则：

确定性：定时、定额，确保在确定的时间有确定的资金。

安全性：稳健、豁免，确保教育资金不受风险影响。

专属性：强制、定向，确保教育资金专款专用。

前瞻性：及早、从宽，提前规划，减轻未来压力。

结语

教育规划是家庭财务规划的重要组成部分，通过保险业务营销技能提升培训，可以帮助客户更好地理解和规划教育金，为子女提供更好的教育机会。