保险业职业道德与行为规范

 

前言

 

在保险行业中，职业道德和行为规范是确保行业健康发展的重要因素。本文档旨在概述保险业的职业道德原则、职业素养要求以及合规管理的重要性。

 

目录

 

保险业职业道德

保险业职业素养

保险业合规管理

1. 保险业职业道德

 

含义

 

职业道德是指从事一定职业的人们在特定工作中应遵守的行为规范的总和。对于保险行业来说，职业道德尤为重要，因为它涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

 

保险职业道德

 

保险从业人员的职业道德是在履行职业责任、从事保险工作过程中形成的道德原则和行为规范，是社会对保险从业人员的一种特殊道德要求。

 

职业特点

 

诚实守信

守法遵规

专业胜任

客户至上

公平竞争

勤勉尽责

保守秘密

2. 保险业职业素养

 

职业素养简介

 

保险从业者应具备的职业素养包括显性和隐性素养。显性素养如知识、技能，而隐性素养如积极心态、合作心态等。

 

显性素养

 

知识

技巧

理解能力

分析判断能力

经验

隐性素养

 

积极心态

包容心态

付出心态

合作心态

学习心态

感恩心态

职场人应具备的职业素养

 

敬业

发展

主动

形象

智慧

协作

绩效

品格

执行

责任

3. 保险业合规管理

 

含义

 

合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

 

合规的定义

 

保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

 

合规与合规管理

 

合规不仅是合规部门的责任，也是公司每一位管理人员、内勤员工及销售人员的责任。

 

合规的重要性

 

法律责任

监管处罚

财物损失

声誉损失

合规管理

 

合规管理是一个动态的管理过程，根据外部监管和公司内部管理需要不断调整。

 

保险法规及相关规定

 

《个人业务保险营销员管理基本办法》

《产品信息披露管理办法》

《违规行为责任追究办法》

《案件责任追究办法》

《销售误导管理办法》

《个人业务保险营销员委托合同》的相关要求

《中华人民共和国保险法》

行为规范

 

“十个不准”

“十个遵守”

常见的禁止性行为

 

代签名

未如实告知

销售误导

未作失效确认

案例分析

 

代签名的后果

未如实告知的后果

销售误导的后果

未作失效确认的后果

行业的特性

 

“诚信”是保险业的第一准则。

 

2019年宁夏销售团队行为管理规范要求

 

为进一步规范销售行为，提升业务品质，促进公司业务健康发展，特制定《**保险宁夏分公司个险渠道2019年销售行为管理规范》。

 

宣传展业规范

 

使用符合公司规范的宣传资料

客观、全面、准确介绍保险产品

遵守公司单证管理办法

销售签单规范

 

根据客户需求推荐合适的保险产品

严格遵守公司单证管理办法

履行说明义务

客户经营活动规范

 

开展客户经营活动需符合公司财务、业务管理等相关规定

邀请客户参加经营活动应提前向客户说明活动时间、内容等相关情况

自媒体宣传行为规范

 

任何自媒体和个人均不得违反《保险法》《广告法》《网络安全法》等法律、行政法规

建合规文化 助跨越发展

 

通过建立合规文化，保险公司可以提升自身的竞争力，实现可持续发展。