同方全球人寿资产管理部介绍、业绩和投资案例

 

市场回顾及展望

 

2023年市场情况：资本市场回顾和展望

 

涨幅最大：通信（25.75%）、传媒（16.80%）、计算机（8.97%）、电子（7.25%）、石油石化（4.32%）

跌幅最大：电力设备（-22.64%）、美容护理（-32.03%）、商贸零售（-31.30%）、房地产（-26.39%）、建筑材料（-26.19%）

2024年经济展望

 

疫情放开管控后，实体经济陷入通缩趋势。

外部环境导致进出口同比增速下滑明显，汇率贬值。

对房地产行业调控，二手房市场挂牌量上升，成交量下降，价格持续下行。

2024年经济展望：资本市场

 

股票市场行业涨幅前10和跌幅前10。

最近一年市场利率走势。

Reits市场情况表现。

同方全球人寿资产管理部介绍

 

截止2024年5月底，公司总资产406亿。同方全球人寿资产管理部具备信用风险管理能力、股权投资管理能力、股票投资管理能力，并计划向董事会提交境外投资能力资格申请。

 

同方全球人寿投资管理流程

 

制定三年中期经营计划和未来三年经营目标与计划。

制定年度资产配置计划和战略资产配置规划。

进行投前合规审查、投中实时风险监测和评估、投后内外部审计及相关信息披露。

同方全球人寿整体投资收益和业绩情况

 

历年平均已实现投资收益率为4.78%，总投资收益率为5.68%。

2008年至2023年公司累计创造投资收益金额达到84.8亿人民币，年平均增速25%。

同方全球人寿单利差分红账户情况

 

账户已实现的收益率（非年化）达到3.84%。

账户配置资产的平均年化税后收益4.5%至5.5%。

公司分红账户历史收益率

 

2023年末共有7个分红账户，资产收益率稳定在5.20%以上。

分红投资我司优势竞争力

 

会计和产品向新准则转变时有未释放政策红利。

利率下行周期依旧具备高分红实现率能力。

特殊投资机遇多，金融机构是宏观经济的压舱石。

分红险的逻辑和长期优势

 

分红险提供了一个稳健的抗风险能力，多元化投资策略。

保险+优势竞争力，稳定的投资收益获取能力。