在2024年全球资产管理报告中，我们深入探讨了人工智能（AI）技术如何成为资产管理行业下一轮转型浪潮的关键驱动力。报告指出，投资者越来越倾向于选择被动管理型基金或低费率产品，这使得资产管理机构面临前所未有的竞争压力。为了在竞争中脱颖而出，资产管理机构需要重新思考其运营方式，并采用“3P”方法：生产效率（Productivity）、个性化（Personalization）和私募市场（Private Market）。

 

生产效率（Productivity）

资产管理机构需要提高生产效率，以应对成本上升和资产增值速度放缓的挑战。通过采用AI技术，机构可以自动化和优化决策流程，提高运营效率，从而降低成本并提高盈利能力。

 

个性化（Personalization）

投资者对个性化服务的需求日益增长。AI技术可以帮助资产管理机构通过分析客户数据，创建和管理个性化投资组合，提供定制化的财富管理建议，从而提升客户体验和满意度。

 

私募市场（Private Market）

私募市场为资产管理机构提供了新的增长机会。AI技术可以提高私募市场交易团队的效率，通过数据分析和预测模型增强其推动价值创造的能力。

 

AI技术的应用

AI技术在资产管理行业的应用前景广阔。报告中对管理资产总规模超过15万亿美元的资产管理机构进行了调查，结果显示绝大多数受访者预计将在短期内看到AI技术带来的重大或变革性变化。三分之二的受访者计划在今年推出至少一个生成式人工智能（GenAI）用例，或已在规模化应用一个或多个用例。

 

投资AI技术的紧迫性

资产管理机构在投资AI技术时不能采取观望态度。AI技术的发展日新月异，不立刻采取行动的机构可能会落后于时代潮流。资产管理机构应将AI技术视为推动组织转型的工具，通过技术创新来提升竞争力。

 

结论

资产管理行业正面临转型的关键时刻。通过采用“3P”方法并积极投资AI技术，资产管理机构可以提高生产效率，提供个性化服务，并拓展私募市场，从而在竞争激烈的市场中保持领先地位。AI技术的应用不仅能够提升决策和运营效率，还能够创造新的增长机会，推动资产管理行业的未来发展。