裕如意智赢版年金保险培训课件

岁岁如意 智赢未来

目录

背景：低息时代 规划至上

解析：匠心雕琢 智赢之选

案例：多元需求 如意匹配

第一部分：低息时代 规划至上

时代之势——低利率时代加速到来

创富时代结束，守富时代到来。

六大行集体下调人民币存款挂牌利率，存款利率进入1%时代。

市场数据

居民存款总额突破147.5万亿元。

百姓存钱热情不减，担忧未来养老、医疗等问题。

人生之需

教育、养老成为刚需，需要科学规划。

均衡之选——定向规划选年金

年金险具有资产配置、收益保障、功能多维的优势。

第二部分：匠心雕琢 智赢之选

裕如意智赢版年金保险

灵活规划，利益明确，财富增长。

锁定20/25年保障，最快满5年可领，年年领取基本保额。

产品基本信息

投保年龄：0至65周岁。

保险期间：20年、25年。

保险责任

生存保险金：每年给付100%基本保险金额。

满期生存保险金：给付100%所交保费。

身故保险金：给付实际交纳的保险费。

珠联璧合

可搭配万能险实现财富二次增值。

第三部分：多元需求 如意匹配

不同阶段按需规划

教育金、创业金、婚嫁金、家庭开销、养老规划。

案例演示

艾女士为儿子选择裕如意智赢版25年期，年交5万元，交10年。

新女士40岁时选择裕如意智赢版20年期，年交20万元，交5年。

华先生50岁时选择裕如意智赢版20年期，年交100万元，交3年。

产品提示

责任免除：明确列出不承担给付保险金的情形。

解除合同：犹豫期后解除合同可能会遭受一定损失。

业管规则摘要

契约规则：最低保费1万元，险种搭配规则，交费年期要求。