养老规划销售逻辑

 

# 课程3P表

- 目的：根据养老现状为客户做好前置有效的养老规划。

- 目标：掌握养老规划销售四步逻辑。

- 要领：讲授、演练、提问。

- 过程：2课时。

- 收获：掌握社保养老金测算方法，养老规划逻辑。

 

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# 第一部分：需求激发

- 幸福养老定义：活得长、活得好、有价值。

- 老龄化现状：老龄化高、未富先老。

- 养老规划重要性：前置有效的退休规划是幸福养老的关键。

 

# 第二部分：现状分析

- 中国养老金体系：

  - 第一支柱：基本养老保险。

  - 第二支柱：企业年金。

  - 第三支柱：个人养老金。

- 案例分析：李家三胞胎姐妹的养老情况。

 

# 第三部分：缺口计算

- 养老金替代率：50% - 70%。

- 缺口计算方法：养老目标 - 已有规划 = 缺口。

 

# 第四部分：解决方案

- 传统养老方式：靠儿女、银行、理财、房产、股票基金。

- 保险作为解决方案：

  - 锁定利率。

  - 财富稳增长。

  - 功能更强大。

 

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# 话术要点参考

1. 需求激发：讨论养老的重要性和长期规划的必要性。

2. 现状分析：梳理客户现有的养老金准备情况。

3. 解决方案：介绍保险产品如何满足养老需求，提供稳定和安全的养老资金。

 

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# 小结

- 用智慧解决养老：通过合理规划，确保养老资金的充足。

- 用时间实现增值：利用时间的力量，提前投资以实现财富增长。

- 用寿险找回亲情：保险不仅是财务规划，也是家庭和亲情的纽带。

 

# 课程回顾

- 需求激发：了解养老的需求和愿望。

- 现状分析：分析现有的养老准备和养老金体系。

- 缺口计算：计算达到理想养老生活所需的资金缺口。

- 解决方案：提供保险产品作为填补缺口的有效手段。

 

通过这四步销售逻辑，客户经理可以更有效地帮助客户理解养老规划的重要性，并提供合适的保险产品作为解决方案，确保客户能够实现尊严和幸福的养老生活。