这份文档是一份关于私营企业主精准营销策略的培训资料，主要包括以下内容：

 

 客户画像

- 私营企业主定义：自然人投资设立或控股的营利性经济组织。

- 群体特征：在高净值人群中占比较高，企业资产占其所有资产的大部分。

- 个人与家庭特点：实干家、理性执着、时间观念强、家庭资产与企业资产区分不明显。

 

 KYC痛点分析

- 私营企业特征：平均寿命较短、创业容易守业难、子承父业意愿不高。

- 企业主痛点：家企不分带来的风险、抗风险能力较差、赌徒心理、融资难题。

- 财富目标：关注高品质生活、财富安全、财富传承。

 

 解决方案

- 保险金信托：作为一种家企隔离的金融工具，可以防范保险财产归属不确定性、防挥霍，提供灵活的分配方式，降低家族信托门槛。

- 增额终身寿险：提供稳定的、确定增长的收益，具备财富传承上的优势，如私密性高、指定受益人、定向给付。

 

 案例与KYC分析

- 客户信息：以马先生为例，分析其个人信息、家庭成员、投资偏好、保险态度、财务状况等。

- KYC九宫格：详细列出了客户的各项信息，包括个人信息、家庭成员、财务状况等。

 

 PTM分析与客户需求发掘

- 核心需求：家庭资产的隔离、定向传承、生命风险管理、家族企业继承风险。

 

 沟通话术

- 故事导入：通过案例故事激发企业主的危机感，唤醒风险防范意识。

- 家企隔离：强调家企财产规划和风险隔离的重要性。

- 财务规划：从专业角度进行财务规划说明，保险可以有效实现家企资产隔离。

- 促成锁定：讲解保险方案后，强化保险方案的优势，促成客户决策。

 

 课程回顾

- 重点内容：客户画像、KYC痛点分析、解决方案、沟通话术等。

 

 结论

通过精准营销策略，可以更好地理解和满足私营企业主的特定需求，通过人寿保险和保险金信托等工具实现家企资产隔离、财富传承和风险管理，同时通过专业培训和演练提升营销员的专业能力和销售技巧。

 

请注意，具体的营销策略和保险产品需根据实际情况和客户需求进行调整。