产品功能优势互补:增额终身寿险和定额终身寿险各有优势,前者提供持续现金流,后者则以生命价值为赔付标准,两者结合可以满足客户不同阶段的需求。
借力信托服务:利用信托服务开拓高端客户市场,提供资产安全、增值、隔离和传承的解决方案。
客户经营:不放弃每一个客户,以专业角度推荐适合的产品,利用平台优势资源,提供优质服务。
案例一:通过长期跟踪和深入了解客户需求,结合产品功能优势互补,成功促成千万级别的终身寿险销售。客户背景为金融博士出身,重视收益和风险,通过增额寿险和定额寿险的组合,满足了客户的传承需求。
案例二:对老客户进行二次开发,借助信托服务,成功加保大额终身寿险保单。客户已购全家重疾险和部分终身寿险,通过信托沙龙活动,挖掘客户对定额终身寿险的需求,提出增额寿险方案,满足客户的持续现金流和传承需求。
案例三:通过理赔服务建立信任,引导客户进行新的资产配置。客户经济条件好,但缺乏保险观念,通过理赔款投保增额寿险,既保障了医疗备用金,也为教育基金提供了保障。
案例一:增额寿险鑫玺传世500万总保费,定额寿险同方新传世荣耀500万保额。
案例二:定额寿险臻爱永恒保额800万,增额寿险鑫享未来2号500万总保费。
案例三:利用理赔款投保增额寿险,实现医疗备用金和教育基金的双重保障。
全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号