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· 标题：完成心愿 护您所爱

· 副标题：保险金信托 —— 守护财富，传承心愿

· 课程目标：了解保险金信托如何帮助高净值客户实现财富传承和心愿达成

 

目录

1. 中高净值客户需求

2. 张总家庭情况

3. 张总的期望与担忧

4. 保险+信托组合金融工具

5. 一生的24个重要时期

6. 学业支持与激励成才

7. 创业与婚嫁阶段的财务规划

8. 生育阶段的支持与津贴

9. 继承与传承阶段的规划

10. 养老与身后阶段的安排

11. 提前规划的重要性

12. 信托开户注意事项

13. 结语

 

一、中高净值客户需求

· 探讨高净值客户对财富传承和风险管理的需求。

二、张总家庭情况

· 张总，41岁，女企业主，家庭和睦，企业成功，资产丰厚。

三、张总的期望与担忧

· 期望子女接受良好教育，拥有美满人生，同时担忧财产安全和子女未来。

四、保险+信托组合金融工具

· 介绍保险与信托结合的金融工具，如何帮助客户拿走担忧，实现愿望。

五、一生的24个重要时期

· 无论在与不在，让爱相伴孩子一生每个重要阶段。

六、学业支持与激励成才

· 提供全面的学业支持，激励子女成才，规避“躺平风险”。

七、创业与婚嫁阶段的财务规划

· 为子女创业和婚嫁阶段提供财务支持和规划。

八、生育阶段的支持与津贴

· 孕育孙辈时提供全面医疗支持和生育津贴。

九、继承与传承阶段的规划

· 通过保险金信托规避旁落风险，确保财富传承按个人意愿。

十、养老与身后阶段的安排

· 提供养老费用支持，确保品质养老生活，身后香火鼎盛。

十一、提前规划的重要性

· 强调提前规划的重要性，拿走担忧，达成心愿。

十二、信托开户注意事项

· 提供信托开户相关注意事项，帮助客户合理规划。

结语

· 我们未必能帮助到所有有需要的人，但我们却有帮助他们的能力。