保单检视是保险服务中的一项重要工作，它能帮助客户清晰了解自身的保险状况，确保保险配置与个人或家庭的实际需求相匹配。以下是对您提供的保单检视课程内容的梳理和总结：

 

 课程目标

1. 了解保单检视的意义。

2. 掌握保单检视的流程与要点。

 

保单检视概述

- 保单检视是专业保险服务人员对客户已有保单的解读、分析与评估。

- 检视的目的是出具整体报告，调整和完善保险配置。

 

 保单检视的3W1H

- Who: 对象包括已购买保单的老客户和有保单的准客户。

- When: 时机可以是客户拜访时、保单周年服务时、保全服务时或转介绍客户拜访时。

- What: 内容包括配置喜好、正确性、基本情况、保障权益、家庭情况和过往保险配置喜好。

- How: 流程包括激发兴趣、介绍工具、汇总信息、解读报告、方案介绍等。

 

### 保单检视的重点内容

1. 正确性：校正关键信息如姓名、身份证号码、受益人信息等。

2. 基本情况：了解缴费情况、保单贷款、理赔状况等。

3. 保障权益：解析保单的保障范围和权益。

4. 家庭构成情况：关注家庭成员变化、工作与收入变动等。

5. 过往保险配置喜好：了解客户对保险公司和营销员的忠诚度。

 

 保单检视六部曲

1. 激发兴趣&解释好处：向客户介绍保单检视的重要性。

2. 介绍保单整理工具：使用工具帮助客户更好地理解保单。

3. 汇总客户保单信息：收集和整理客户的保单资料。

4. 解读报告：根据4R原则（Right Product, Right Person, Right Amount, Right Premium）分析保单。

5. 方案介绍：根据检视结果提出保险配置建议。

6. 补足缺口：提出具体的保险计划，并寻求客户反馈。

 

话术演练

- 演练内容包括代理人、客户和观察者的角色扮演。

- 演练要求包括按照话术逻辑、内容呈现，以及角色互换。

 

 实践方法

- Prepare：准备阶段，激发参与度。

- Explain：说明训练要点。

- Show：示范操作。

- Observe：观察他人操作。

- Supervise：督导反馈，以求精进。

 

 备注

- 对于分类筛选的地方，可以根据实际需要添加或删减内容，确保保单检视服务贴合客户的实际需求。

 

通过上述内容，我们可以看出保单检视是一个系统性的过程，需要代理人具备专业的知识和良好的沟通技巧，以确保客户能够获得最适合自己需求的保险配置。