风险合规基础知识、合规基础知识、反洗钱基础知识第一部分第二部分第三部分合规基础知识，合规人人有责。公司全体保险从业人员应严格遵守法律法规、监管规定、公司内部管理 制度、诚实守信的道德准则以及本政策，全 力奉行忠实、诚信、守法的价值理念。--《公司合规政策》，合法、合规是公司开展一切经营活动的底线1.1 前言合规由英文compliance翻译而来，compliance原意为“遵守、服从”；国际金融保险领域中的“合规”，指金融保险企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律准则、以及企业自身制定的内部规范的总称。（广义）本政策所称的合规是指公司及全体保险从业人员的保险经营管理行为应符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。“合”包括抽象和具体两层面。抽象层面，“合”要求企业内部的管 理制度、业务规则必须符合外部的法 律法规、监管规定和行业准则； 在具 体层面，“合”要求企业内部管理制 度、业务规则得到实际执行。

“规”，即合规的渊源，不仅指来自企业外部的法律法规、 还包括诚实守信和道德行为的准则；可能来自企业外部，也可能由企业自行制定。1.2 什么是合规广义的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因保险公司未能遵守所有适用法律、法规、行为准则 以及相关惯例标准而给保险公司信誉带来的损失等方面的风险。本政策所称的合规风险是指公司及全体保险从业人员因不合规的保险经 营管理行为引发法律责任、损失或者声誉损失的风险。（公司）正因为合规风险可能导致各种有形或无形的损失，合规风险才日渐成为保险公司不得不重视的一种风险类型。广义的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因保险公司未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给保险公司信誉带来的损失等方面的风险。正因为合规风险可能导致各种有形或无形的损失，合规风险才日渐成为 保险公司不得不重视的一种风险类型。

啥叫“合规风1.3.1 合规与合规风险1.3.2 合规与合规风险良好的公司治理为合规管理的有效开展提供制度环境和体制框架合规风险，与相关概念的区别合规风险，与相关概念的区别合规是保险公司进行公司治理的重要组成部分，公司治理是保险公司合规的根本前提i公司治理，合规风险具有群发性，操作风险具有偶发性合规风险具有高层次性，操作风险具有低层次性合规风险具有不可计量性。

操作风险具有可计量性合规风险具有强制性，操作风险具有灵活性1.3.3 合规与合规风险与相关概念的区别风险内涵不同合规风险具有内生性， 操作风险具有外生性操作风险合规风险中有些部分无法归入法律风险的范畴，如：不遵守诚实守信和道德行为准则而遭受声誉甚至财务损失的风险只能称为合规风险；传统的企业法律部门往往仅被定位为服务部门，往往是个案和被动的，合规风险管理则是一种全新的、制度化的、主动的管理模式；合规风险和法律风险在不少情况下是重合的，如保险公司因某项业务违反法律而遭受处罚时，既面临合规风险，同时面临法律风险。