察势者明，趋势者智，驭势者独步天下”---《鬼谷子》察势趋势第一篇章：第二篇章：察势篇第一篇章：金融创新百花齐放1999年6月28日   阿里巴巴集团控股有限公司成立2004年12月8日支付宝成立2008年马云在公开场合高喊：“如果银行不改变，我们就改变银行。”2012年12月十八大提出：“深化金融改革，推动金融创新。”2013年6月蚂蚁集团旗下的余额宝：收益率高达年化6%2013年-2017年互联网金融，P2P，地方小额信贷公司不断涌现2023年3月人民银行行长易纲在国新办新闻发布会上表示《中华人民共和国金融稳定法》 已经通过全国人大的第一次审议。2017年 7月 国务院金融稳定发展委员会宣布设立2020年10月马云外滩金融峰会演讲2021年11月2日 马云等人被央行等四部门一起约谈，此次约谈后马云筹备了许久的蚂蚁集团上市进度叫停。

同月开始阿里巴巴的市值累计跌了1.36万亿人民币。2023年10月中央金融工作会议首次提出“金融强国”建设目标金融强国着力营造良好的货币金融环境着力打造现代金融机构和市场体系着力推进金融高水平开放 ”三个着力“趋势篇第二篇章：幂律定律报行合一保险行业将迎来“报行合一”报行合一是指保险公司给监管部门报送产品审批或备案材料中所使用的产品定价假设，要与保险公司在实际经营过程当中的行为情况保持一致，不能”说一套，做一套“。

代理人分级24年二季度保险代理人将迎来“分级管理”起草背景原银保监会办公厅印发《关于落实保险公司主体责任 加强保险销售人员管理的通知》明确要求：“严格销售人员资格管理，支持行业自律组织发挥平台优势，结合保险产品类型研究建立销售人员销售能力资质分级体系和相应培训测试机制。”2020年5月2022年4月2023年9月原银保监会在《人身保险销售行为管理办法（征求意见稿）》中提出“保险公司、保险中介机构应按照中国保险行业协会发布的保险销售人员销售能力资质标准，建立保险销售人员分级管理机制。

对保险销售人员实施分级管理”金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》进一步明确：“保险公司、保险中介机构应当支持行业自律组织发挥优势推动保险销售人员销售能力分级工作，结合自身实际情况建立保险销售能力资质分级管理体系，对所属保险销售人员进行分级，并于保险公司保险产品分级管理制度相衔接，区分销售能力资质实行差别授权”起草过程2022年10月，保险业协会面向行业印发《保险销售从业人员销售能力资质分级体系检视规划》同步广泛动员行业内外专家、保险机构和各级协会等各方力量共同参与。

启动各项标准规的建设工作。组建项目工作组深入开展市场调研集中编制等级标准主要内容客户发展能力需求分析能力保险规划能力客户服务能力业务指导能力六项专业能力客户需求为核心的顾问式营销全生命周期的风险管理服务全面的财富管理服务三个转变四级（初级）三级（中级）二级（高级）一级（特级）四个能力等级健康医疗保障需求身故伤残保障需求退休养老保障需求子女教育金保障需求财富管理需求五大保障需求客户发展与关系维护分析客户需求制定保险方案协助订立保险合同提供包下售后服务提供财富管理服务提供业务指导与培训驭势篇第三篇章：未来趋势中级初级特级高级关键核心：团队长 + 绩优业绩提升行销晋升方向：明年一季度业绩影响评级业绩：件数&总保费。