寿险经营第一要务是方向和方法方向准确、方法妥当，是“增、育、留、晋、拓”的底层逻辑买菜：找到合适的原材料明方向：借助全量客户池商机推送和自建客户，有效建库列名单，找准准客和增员对象做菜：按照菜谱烹饪菜品知方法：做好“列打见来”，做好过程经营，精准输送生产平台，有的放矢卖菜：把制作好的菜卖出去得结果：通过业务、队伍、客养活动邀约平台，顺畅对接生产，收入提升和向上增员方法结果方向现状1：客户方向不明确高星客户反复性经营热得过火海量沉睡选择性遗忘冷若冰霜缘故低星退求其次不温不火孤单客户普遍性沉睡疏于开发一站式服务：现状2：开门见山就开发粗犷式经营：想到就约到，约到就收割跟着感觉走，全靠撞大运客户不签单，增员增不到建库是张三，约访到李四面见是王五，经营是李六增员or保费，跟着感觉走你觉得这是有效经营方式吗？

现状3：工具使用欠科学“大炮打蚊子式”经营：好不容易找到客户，手里有的资源全用上，生怕嘴边的鸭子飞走了1.责任期限不了解，赠险资源随便转2.活动特色不明白，活动邀约随便3.适用人群不区分，服务权益随便谈4.标准动作不到位，增员业务难见效赠险活动权益重塑方向和方法的模式再造简单且科学的流程建立可持续的增员、保费生产线Contents做好四件事，形成全链条见列打见来建库总量：月建库不低于20人建库关键点：全预算，定目标，三大类，圈客户日补充量：固化月建库20基础上，每日补充更新完成时点：每月25日前完成建库动作。

周周补库，日列名单定目标、精建库、列名单月度生日客户、待续期客户、生存金红利客户、复效客户、递送保单客户（长短险、赠险、惠民保保单等）五类必建客户交情好、交费能力强、有投保意识、有投保需求的缘故、转介绍和主管赠与等新老客户自建优质客户总、省、市公司推送的各类商机推送商机客户对月度建库未使用，但没有经营的客户，重新梳理交情、交费能力、保险意识和保险需求点补充使用。遗漏经营客户列打见来列名单：3类准客群体，精准经营方向。

目标：每日早会5分钟内列出优先约访的3-5个客户，确保2个可以约访成功，填写P20表。方向：根据客户经营线索，确定客户的经营方向（增员、保费、客养）。优先：根据客户的基本信息（如：本周生日、本月续期、生存金红利待领取、赠险、惠民保、待业等），初步521画像，确定约访的优先级和对应的约访话术。初次建档使用黑笔“打一打”是在早会现场，通过PAC电话等方式与经营对象进行有效的预约，做好异议处理，目的是获得面见机会，通过电话的约访，确定每日拜访的目标人群，为面见做好铺垫动作。未接微信提醒事前准备异议处理PAC电话约见约定面见列打见来礼貌问候自我介绍道明来意“二择一”确定面见时间异议处理要求见面明确会面确定时间地点打电话的目的：寻求面见寻找轻松见面借口，减轻客户压力赞美对方，减少对方拒绝借口。

适度放低姿态，以请教、寻求帮助等名义，强势要求见面电话里不多做细节沟通，见面才是目的二择一的封闭式提问，让客户选择见面时间话术因目的而定，因人而变如何打：分散在职场，使用耳机拨打，10分钟内完成所有约访动作列打见来怎么打：有目标、有要领、有步骤平台对象列打见来怎么打：3类对象约访话术参考客养对象增员对象王姐你好，我们公司目前正在进行“惠民保服务专员”的招募，要求必须是大专毕业，特别有责任心的人员。我一想你正好也符合要求，和你的接触中我感觉你非常优秀，这是一次非常不错的机遇。

我们公司今天下午正好有一个专门针对本次招募的政策宣导会，我已经帮你向我们领导进行了名额的申请，你带上身份证和我一起去了解一下。您好，王姐，我们公司目前正在举办“三庆三禧”尊贵权益回馈活动。您是我们的星级客户，到会即可享受礼品三选一的尊享权益，还有机会享受到超高收益的财富增值账户。本次活动全市只有500个名额，需要提前预约报名才可参加，王姐，您今天何时有空，我到您家来详细跟你介绍，及时帮你抢到名额！