《保单伴侣》操作指南《保单伴侣》是什么如何用好《保单伴侣》你是如何销售保险的？产品导向：站在业务员角度进行产品销售优势劣势?产品单一好学易懂?公司推什么，业务伙伴卖什么!立足业务伙伴角度，没有考虑客户需求产品导向销售与需求导向销售：保障产品保费保障需求导向：站在客户需求角度规划家庭保障的科学方法优势：?从客户角度出发，立足客户需求，客户易接受求导?服务更专业，客户更认可?更利于开发家庭保单，获取转介绍?符合市场发展趋势，提高竞争力需向挑战：专业度要求更高寿险规划师计划书整理已有保障，找到保障缺口，沟通解决方案。

需求分析就是给他最需要的、最合身的、也是他最想要的，最能让他满意的保险计划。需求分析能带来什么一位太保客户的家庭保障：家庭成员2019年及以前2020年7月2020年8月2021年1月2021年5月W女士先生儿子女儿FYC金福人生金福人生少儿金福少儿金福7600安享百万两全其美两全其美鑫从容安行宝长相伴安享百万300至尊鑫满意鑫享事诚长相伴440016500870037500元FYC总计：开发家庭保单、收入提升利他而引导客户发现保障缺口，激发保障需求站在客户的角度为他理性的解决问题需求分析就是解决问题开发家庭单，永续经营做最专业的服务做最有尊严的销售。

01产品导向与需求导向02《保单伴侣》是什么03如何用好《保单伴侣》《保单伴侣》是什么？?豪华版保单检视表：是拜访客户的一个理由、是需求分析的一种工具、更是提升面访签单率的利器。用一本手册完成保单整理、保单诊断、理念沟通。最终目的是挖掘客户需求，为说明促成做准备。现有保单分类填入帮助客户理清保障保障缺口一目了然保单诊断水到渠成一句话讲清保险理念保险小电影加深理解第一部分：保单整理客户经理：?把客户及家庭的现有保障，提取保单要素?按照七张保单分类，填入保单清单页客户：?现有保障一目了然?精美手册，便于长期保管第二部分：保单诊断客户经理：?使用专业的保额速查表，引导客户发现缺口，为促成做准备客户：保障缺口直观清晰，引起重视第三部分：理念沟通-人生必备的七张保单客户经理：?一句话讲清人生必备七张保单理念?易懂易学易讲解客户：?扫描二维码，观看保险小电影，打通理念。

保险理念电影医疗：人在险途之医疗险重疾：天价的盒子少儿重疾：爸爸再爱我一次终寿：我一生的售价注：激活二维码见最后一页第四部分：拓展服务理赔流程介绍公司介绍车险信息备忘更多面见理由二维码矩阵产品导向与需求导向《保单伴侣》是什么03如何用好《保单伴侣》保单伴侣四步走保单整理确定标准保额计算保障缺口给出诊断建议。第一步：保单整理?操作方法把客户现有保单按照险种分类填入，便于后面计算保障缺口。保单整理“五要素”人：投保人、受益人费：保费期：缴费日期责：保单名称额：保额第一步：保单整理话术保单整理“三金句”张姐，就像人的身体需要做体检一样，您买的保险也需要定期体检，万一哪天不小心生病了，保险不给理赔您会怎么想？