01为什么做保单整理说一说保单为什么需要“整理”？94%的客户不清楚自己买的是什么保险麦肯锡2021年保险年报调查显示：中国大部分客户在不同保险公司购买保险，仅有6%的消费者对保险的好处有一定了解，94%都不清楚自己买了什么保险。保单数据来源：麦肯锡2021年保险业年报只给孩子买了保险买了重疾险没有买养老险买了医疗没买重疾保单年代久远保障不足夫妻俩只有一人有保险保单受益人没有指定数据来源：麦肯锡2021年保险业年报中国90%的家庭，保险配置极不合理是由专业的保险服务人员利用保单整理工具，针对客户已有保单进行解读分析与评估，及时发现保障缺口，借此挖掘客户的保险需求，并进行保险配置方案调整与完善的附加增值服务。

保单整理定义什么是保单整理代理人为什么要做保单整理拜访的正规理由以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由发现客户的需求分析客户保障缺口，为其设计保障方案，促成加保展示专业的机会通过保单整理，分析保障缺口，向客户展现专业性提高客户忠诚度通过专业活动，得到客户认可，提升客户忠诚度，获取转介绍结构不合理如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理保额不够不知道保额多少才是足够，以为有就行错填或漏填信息出现被保人与身故受益人为一人或受益人为法定而未指定把保单束之高阁完全忘记保障利益。

保单效力等浪费与缺口并存不合适自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上客户为什么要做保单整理整理客户已经购买的保单信息挖掘客户的需求寻求客户转介绍展示自己专业的利器保单整理的主要功能一次检视服务终身保单管家列名单02一、给谁做：列名单计划100财富30黄金10列计划100，找到客户源优选财富30，列拜访计划每月至少为10位客户做保单整理依次拜访完30位客户每位客户索取至少三个转介绍名单计划100黄金10列计划100，找到客户源给每位客户按照评分标准打分计算每位客户总分区分每位客户的等级财富30根据计划100优选出30位优质客户完善客户信息整理30位可拜访客户名单列出拜访时间黄金10。

每月至少为10位客户做保单整理依次拜访完30位客户每位客户索取至少三个转介绍名单经济条件好客户筛选标准给谁做客户筛选标准买过保险认可保险约访03开口谈保单检视示范——表示感谢：XX，您好！我是**保险的XX，感谢您一直以来对我的信任和支持，您在**曾购买了多款产品，您对这些保单的类型、交费情况、领取情况是否完全清楚吗？提供服务：我将把您的所有产品进行一个梳理，同时做一个保单检视表，让您非常清楚您获得的保障范围、内容、甚至你每项内容的投入。

保密承诺：您放心，作为专业的保险顾问，公司对我们有严格要求，我们会对客户的个人信息保密，您可以放心的把所有的保单给我进行整理！我明天下午4点或晚上7点去您那，让您对所购买的保单有充分的了解，你看哪个时间合适? 1、没必要做保单检视保单检视就象我们的身体检查一样，平时身体也没有毛病，但是每一两年还是要做个体检。保单也是一样的，如果放在那长时间不理它，很多时候损失的就是咱们自己。2、我身边都没有人做保单检视因为他们不知道保单检视的好处。保单不在于份数的多少，而是要买得合理。如果您没有经过检视，怎么知道保单合不合理呢。我是您的专业服务人员，以后每年至少为您进行2次保单检视，来保护您的权益，这也是我们的服务职责。