养老规划师投资工具基础知识—盈利性资产—目的：通过投资工具学习优化客户资产配置目标：了解盈利性资产的基本定义、分类、特征、风险过程：1课时要领：讲授、提问、案例、视频观摩等收获：掌握盈利性资产的基础知识PPP表您认为哪些属于盈利性资产？您认为哪些属于盈利性资产？证券基金增额终身寿股票房产黄金银行理财信托理财定期存款国债股票房产黄金银行理财信托理财定期存款国债货币基金房产黄金银行理财信托理财课前小调查总览剖析规划智慧养老健康生活?盈利性资产的定义?盈利性资产的分类性含义：主要指个人或者家庭以能赚取盈利为目的而选择一些风险性比较高的资产。

灵活性变现周期短收益性升值能力强风险性亏本概率高适合短期资产投资不超过家庭资产20%盈利性资产—定义资利产盈实业投资股票盈利性资产投连险证券投资基金实业投资股票盈利性资产投连险证券投资基金盈利性资产—分类?股票?证券投资基金?投连险?实业投资?盈利性资产风险共性一种有价证券收益性永久性风险性参与性流动性一种有价证券流动性股票市场风险行业风险公司风险股票—风险及案例一种通过投资组合证券实现收益的金融工具间接性投资小、费用低流动性组合投资分散风险一种通过投资组合证券实现收益的金融工具证券投资基金市场风险信用风险管理风险新冠疫情2008金融危机?2020年新冠疫情爆发?全球股市大幅下跌?导致基金的净值大幅下降市场风险信用风险管理风险?

2020年新冠疫情爆发?全球股市大幅下跌?导致基金的净值大幅下降不少股票型基金和混合型基金的投资组合中持有大量的金融股股票在金融危机中大幅下跌导致基金的净值大幅下降证券投资基金—风险及案例一种融合保险与投资功能于一身的险种投资功能缴费灵活管理透明专业销售共担风险一种融合保险与投资功能于一身的险种投资功能缴费灵活管理透明专业销售共担风险投连险风险共担收益平摊利息浮动收益波动某人购买了一份投连险保费总共为10万元每年保费为1万元保险期限为10年。在前5年由于投资表现不佳保单价值只有8万元。

后来投资市场回暖保单价值上涨到了12万元。然而在第9年投资市场再次下跌保单价值降至7万元。如果在第10年投保人去世保险公司只能按照现有的保单价值7万元进行赔付而不是最高时的12万元。风险共担收益平摊利息浮动收益波动某人购买了一份投连险保费总共为10万元每年保费为1万元保险期限为10年。在前5年由于投资表现不佳保单价值只有8万元。后来投资市场回暖保单价值上涨到了12万元。然而在第9年投资市场再次下跌保单价值降至7 万元。如果在第10年投保人去世保险公司只能按照现有的保单价值7万元进行赔付而不是最高时的12万元。

证券投资基金—风险及案例经济主体为获得收益而于投入资金生产的活动收益性利益最大化风险性可能会亏损长期性资金周期长经济主体为获得收益而于投入资金生产的活动收益性利益最大化风险性可能会亏损长期性资金周期长实业投资概述市场风险技术风险管理风险政策风险市场风险技术风险管理风险政策风险实业投资—风险及案例不同的盈利性资产之间有哪些共性风险？价格波动承受高损失风险安全性收益较低放弃高收益机会不同的盈利性资产之间有哪些共性风险？