产品升级促成产品升级概述产品升级优秀案例产品升级流程和工具我们花钱升级电视机功能为什么要进行产品升级？10年之前10年之后手机=打电话手机=发短信手机=看时间手机=照相机手机=钱包手机=听歌手机=计步器手机=闹钟手机=通讯手机=新闻手机=地图手机=录影机手机=移动支付我们花钱升级了手机功能手机=打电话手机=发短信手机=看时间为什么要进行产品升级？那保险需要升级吗？从一个案例说起【投保情况】王某，男，2010年10月，其父亲在我司为其投保了一份“健康人生终身寿险”，重大疾病保额5万。

【案情简介】2017年12月3日，被保险人因多日高烧不退，前往医院就诊，被诊断为“血病”，医生告知治疗费用大概在35万左右。被保险人父亲于医院诊断两日后，向我司报案，申请理赔。【理赔经过】我司接到该案件报案后，第一时间到医院核实病情，于12月8日接到报案资料，当天结案，赔付5万元。理赔过程非常快速，但是理赔金5万，较35万元的高额治疗费而言，实属杯水车薪。为什么要进行产品保障升级？客户在你这里买了少额的重疾险，有一天得了重疾，来找你理赔然而客户需要的是发生风险时能获得保障！我们更应该为客户进行产品升级产品升级实现三方共赢客户?不再担心产品种类不足?不再担心保障额度不足服务体验佳！营销员?

创造与客户接触的机会?降低加保与转介绍难度拜访理由强！公司?提升公司品牌形象及口碑?做一家负责任的保险公司市场口碑好！产品升级概述产品升级优秀案例产品升级流程和工具在卡片中筛选B类客户产品促成是一个B--A尝试性开口「九灯片」堆积情感信任通知取代行销疑义处理 递送建议书需求分析 堆积情感堆积信任寿险服务保单年检对帐单理赔确定通知书客户服务登记表预留下次拜访签单「转介绍」堆积信任「二开、三开……」重点：目标就是告诉学员结果出了问题，那一定是过程出了问题！讲述：不断的见面拜访，加深客户的粘连度，不断的收集完善客户信息，才能更精准的分析客户的需求痛点，服务升级的同时促成二开。通过智能保单年检发现客户保额需求这是深耕客户服务的又一项举措这是助力营销伙伴展业的“必杀”利器保单检视依托公司大数据，整合优势资源，实现在线保单检视，让保单检视更权威，通过可视化分析报告，助力实现老客户加保，新客户积累。

纸质版保单结合智能保单挖掘需求利用卡箱分类，结合泰行销智能保单检视工具进行客户家庭保单整理；评估客户保障状况，查找保障缺口。通过保单检视结合卡箱发现客户需求家庭保单及报告产品计划推介及促成年金型产品的保障范围您清楚吗？缴费期限和日期您清楚吗？受益人是谁您清楚吗？年金型有分红，查询分红的路径您清楚吗？账户收益情况您清楚吗？突破点惠赢年金520青少版幸福有约社区单产品推介四类人群重点切入——年金型客户15元×3顿×365天×30年×2人=？985500元算一算：30年退休生活光一日三餐就接近100万还有出行、医疗费、人情费等……养老需要多少钱呢？

年金准备工具：养老费用计算公式客户黄先生40岁在2013年为自己准备养老金，购买我司分红产品1万元/年，缴费10年，无医疗，无重疾，没有购买其他公司产品；小结：客户有养老需求，按照当时设计1万/年，现在养老费用上升，需要规划100万养老费用，养老缺口50万以上；无医疗，无重疾，需要在匹配养老同时，加强重疾和医疗保障。