第一步：引发兴趣  目的：打开话题、引发兴趣、说明来意，针对男性客户（从投资热点切入，引发兴趣）：1、聊聊热点，打开话题：（寒暄）张先生您好，最近生意怎么样啊？今年又挣了不少吧？（导入）之前听说你有在炒股买基金，今年整体市场形势都不太好，2021年马上就要过完了，你的收益率怎么样？网上有一组数据，说2021年如果你的收益率是0%，那你基本上就已经跑赢了90%的股民。2、找出问题，引发兴趣：（分析）其实我也玩股票基金的，当自己挣点钱的时候，就觉得是白赚的，就扭头又买进去，挣了最好，不挣也无所谓，心想反正也是赚的钱。结果倒来倒去，挣的那点钱也没存下来，不但交了手续费，还被割了韭菜。（提问）如果现在让你每年拿出理财收益5万块钱换个账户存起来？您的本金继续炒股或者基金，10年之后您会发现这个账户里有了50多万，这笔钱可以给孩子上学用，带父母出国旅行，您觉得这样好吗？3、坦诚布公，说明来意：您也不用着急跟我说没钱，您这么优秀的老板，说没钱就太谦虚了。且不说有钱没钱，我今天来的目的呢，不是让你花钱，是跟您分享一个攒钱的方法，接下来我跟你简单讲一下，大概20分钟的时间，针对家庭财务女管家（从消费热点切入，引发兴趣）：1、聊聊热点，打开话题：（寒暄）张小姐您好，最近直播一姐薇亚偷逃税被查追缴并处罚13.41亿的新闻不知道您关注了没有？不说你可能不知道，薇娅身家90亿，财富排行榜曾与老干妈陶华碧并列490名。（导入）可以说最近几年网红带货是很火啊，不知道你平时直播或者淘宝购物不？您过去挣的钱或者理财收益的钱是都存下来了，还是都送给佳琪，薇亚还是马爸爸？2、找出问题，引发兴趣：（分析）在我们消费的比例中有多少是有效消费，又有多少是冲动消费？你有没有过这种情况，买的时候很想要，包包一个又一个，鞋子一双又一双，跑步机变成晾衣架，慢慢发现其中很多消费都是无效的。（提问）如果现在让你每年拿出5万块钱存起来，10年之后您会发现您并没有实质上降低生活质量，账户里却有了50多万，这笔钱可以给孩子上学用，带父母出国旅行，您觉得这样好吗？3、坦诚布公，说明来意：您也不用着急跟我说没钱，您这么优秀，说没钱就太谦虚了。且不说有钱没钱，我今天来的目的呢，不是让你花钱，是跟您分享一个攒钱的方法，接下来我跟你简单分享一下，大概20分钟的时间，针对大众职场客户（从职场热点切入，引发兴趣）：1、聊聊热点，打开话题：（寒暄）小张，最近工作怎么样？年底了肯定很忙吧。忙是好事，有的行业想忙都没得忙了，2021年很多行业头部公司开始裁员，比如今日头条、爱奇艺。所以说忙是好事，这么忙年终奖应该不少吧？（导入）那您过去几年行情好的时候应该年终奖发了不少吧？那您过去发的奖金是奖励自己买了个大件，还是都存下来了，或者是投资进了股市？2、找出问题，引发兴趣：（分析）其实我和你一样，当发了年终奖的时候，无论多或少吧，心理上就觉得这是一笔意外的收入，买基金买股票买IPHONE，挣了最好，不挣也无所谓。结果到头来不仅没存下来，甚至还有可能有损失，连通货膨胀都没跑过。