01.合规：概念、价值与误区 02.合规——法规制度与文化准则03.公司合规工作的架构与职责04.案例释合规，保险行业，如何在创造良好的效益的同时防范和规避风险？合规特指对法律法规和其他规范的遵循性。1990年代：主要市场经济体中的重大财务丑闻和操作风险案件的发生导致金融业对合规风险的重视程度逐渐增强。学习目的 ，正确理解认识“合规”“合规风险”与“合规管理”熟悉以保险法和银行保险监督委员会出台的部门规章为核心的法律制度、培养合规文化、利用现代技术。方法积极主动地履行合规职责、并最终实现个人价值和企业价值的“双赢”我国保险从业意义上的合规本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。2017.7 开始实施的《保险公司合规管理办法》

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚，财务损失或者声誉损失的风险。合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。对合规的认识误区，只要不做违法的事情就是“合规”法不责众合规仅仅是风控部门的事情不违规就无法做业务，合规管理仅是要建立、完善内部规章制度合规的价值与违规的损失1、处罚及制裁2、客户及资源3、风气及文化1、经济安全与良好声誉2、社会认同、行业认同与客户认同3、和谐团队与优质文化——对个人的影响对比合规的价值与违规的损失1、客户流失2、增加成本3、经营低效4、形象受损1、价值提升2、优化环境3、节省成本4、提升形象合规——对公司、行业的影响对比合规的基础，合规的基础：制度、道德文化和技术01.合规：概念、价值与误区 ，02.合规——法规制度与文化准则，03.公司合规工作的架构与职责04.案例释合规员工要求与注意事项——熟知并遵守外部法规《中华人民共和国保险法》《保险法司法解释》，行政法规，部门规章规范性文件，机动车交通事故责任强制保险条例中华人民共和国外资保险公司管理条例，保险销售从业人员监管办法人身保险新型产品信息披露管理办法人身保险公司保险条款和保险费率管理办法中国保监会关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知中国保监会关于强化人身保险产品监管工作的通知12/总页码，员工要求与注意事项——熟知并遵守内部制度遵守《员工合规手册》诚信行为准则，每位员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度和诚信行为准则。员工在具体工作中，如果不能在《合规手册》中找到指导意见，特别是对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向业务主管部门或公司合规管理部门咨 询，避免因理解偏差可能出现的失误。管理考核，责任到人——加强责任追究机构风控合规红黄蓝管理”监管处罚”，包括银保监会及其派出机构作出的行政处罚、人民银行作出的反洗钱监管处罚。