产品高度认同  用心解决需求1、锁定财富，未来无忧刚性兑付，未来不可知更需要鑫传家这笔确定的钱来保驾护航。2、复利增长，终身无忧预定利率3.5%，保额每年3.65%的利率终身复利滚动。3、隔离风险，资产无忧隔离婚姻、个人资产和企业资产。4、意外保障，豁免无忧赠送投保人豁免及被保险身故额外赔付，彰显人性关怀。无忧人生需要鑫传家的守护，对产品的高度认同愿意向更多的人去分享。为客户规划（1/5）一个动作——主顾开拓，列名单人脉就是钱脉，寿险工作能够持续经营下去，必须要有源源不断的客户名单。根据自身情况，家族兄弟姐妹比较多，加之前在船厂工作多年，有一些相处多年的同事，通过学习认识到从熟人和亲友中寻找客户，相对更容易些。于是我利用主顾开拓的缘故方法，开始不断的列名单，扩充我的圈子。为客户规划（2/5）两个工具——主顾30表、客户清分表自己在工作日志上列的名单，相对简单，不够直观详尽。学习利用工具，根据主顾30表的格式更详细的列名单，尽可能多的将客户信息填写完整。根据主顾30表所列名单，结合客户清分标准，及了解到的客户情况，进行分数统计，有效分类（A/B/C类）客户，安排拜访计划。清分标准：A类：20分以上，B类：15-19分，C类：15分以下A类客户：立马能够促成，必须保证一周至少拜访一次B类客户：下月能够促成，必须保证一周至少拜访一次C类客户：3个月能够促成，必须保证一月一次电话问候为客户规划（3/5）一个心态——诚心待人，用心服务，用心准备拜访礼品，疫情时期挑选专业外科口罩送给准客户。结合主顾名单，通过客户清分，为特定客户送去电子体检卡，预约体检服务，让客户感受我的真心相待。为客户规划（3/5）一个心态——诚心待人，用心服务，特殊节日，为重要客户制作“唯一专属”礼品，让客户感受我的真心诚意。为客户规划（3/5）一个心态——诚心待人，用心服务，关注客户朋友圈动态，为客户送上一些生活用品，礼品不在贵重，在于用心，让准客户无压力接受。为客户规划（4/5）一个专注——结合专业知识，发掘客户需求点，锁定财富 未来无忧，现在有钱不代表未来有钱。创造财富很重要，守住财富更重要，养老的钱是年轻时为年老的自己规划好的，而且这笔钱必须是没有任何风险的，养老的钱必须是安全的/稳定的/持续的/  源源不断的现金流，为客户规划（4/5），一个专注——结合专业知识，发掘客户需求点，复利增长，终身无忧，请客户考虑自己的创造能力一定可以持续达到吗？如果企业出现政策风险，我们如何保证收入呢？如果现有投资失败，如何确保未来品质养老生活？锁定利率是想使用本金养老还是用资金收益养老呢？意外保障，豁免无忧。赠送投保人豁免及被保险人身故额外赔付彰显人性关怀。为客户规划（5/5）一个坚持——敢开口，敢于坚持促成，不以促成为目的的销售，都不能称之为销售，就像在赛场上踢球，运动员奔跑速度特别快、传球特别准、耐力特别好，如果不射门，那这场比赛就没有意义。我的坚持：没有促成的销售，就不能称之为销售。为客户规划（5/5）一个坚持——敢开口，敢于坚持促成（第一次促成）1、锁定利率：20年前，银行可能有过8%利率的产品，现在大约是4%，未来呢？通过大的市场环境话题的引入，引起客户思考。2、产品亮点：这是一款专款专用的养老规划。业内最高顶额3.5%复利保障、现金价值稳定增值且合同列明，与生命等长的终身收益。在漫长的养老生活中，给予最丰厚的生活保障。它可以实现花小钱办大事，今天投入一小部分，就可以拥有一个3.5%终身复利的稳健收益，活的久，领的久，专款专用自己说了算，让我们轻松拥有高品质有尊严的晚年生活。3、递送计划书。