太平卓越智胜终身寿险（投资连结型）产品培训课件2021，卓越智胜 睿智之选，20世纪50年代的欧洲地区，随着金融市场的开放程度提升，保险公司主动改变自身产品功能定位快速发展20世纪末期，发达国家，1987-1997年间，英国：保费增长11%，美国：每年增长25%，澳洲：市场占有率100%，引入中国市场，1999年下半年，第一代投连产品，但由于金融市场和客户投资意识尚处于初级阶段，埋下了风险的种子：产品形态超前，市场经营规范度低，造成大量误导投资市场处于初步发展状态，客户对于亏损自担难以接受

以上风险造成低谷期自2002年开始1999～2001年市场青睐2001年投连险保费达到106亿元，占据寿险保费的10%资料来源：戴幸娟 李舒煜---《国内投资连结保险发展趋势分析》1999年投连产品引入国内市场太平人寿在投连险上的新尝试，长期资本市场改革，2006年，金融市场重现生机，2007年投连险在股票市场的牵引下开始热销投连险再次迎来热潮

太平首款投连上市智胜投连2004年2005年，随着偏重投资债券的账户扭亏为盈，投连开始走出困扰已久的泥潭。迭代更新产品，智胜投连2007，2008年，紧抓市场机遇迭代产品，设置三款账户：策略成长、精选平衡、稳健避险，资料来源：戴幸娟 李舒煜---《国内投资连结保险发展趋势分析》2008年金融危机阻断了投资连结保险的发展之路，还没有发展完全的投连险因经济危机再次沉寂。2009年监管加大监管力度，市场管控力度升级，目前仅有少数几家大型保险公司或投资能力较强的保险公司为客户提供相关投连产品。2005年市场复苏，太平抢占先机，消费者：财富管理刚需，个人财富积累、投资理念普及，财富管理需求更加迫切和旺盛，销售队伍：走向专业化的需求，匹配客户成长，提升专业程度

从风险管理规划转向财富管理规划，备注：7太平智胜投资连结保险价格公告历史数据--动力增长账户的卖出价（元）（2004.4.28-2021.8.11），2004.06-2005.12，曾经经历过破发

2021-2-17，历经近17年站上9倍的高点，2015-6-10，2008-1-16注：上述演示数据为公司历史经验数据，不代表公司未来经营业绩的预期，账户实际投资收益可能出现负值。产品投资风险由投保人承担。机构投资：把握大势的能力投连险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品，可以享有风险保障，且保险利益直接与投资回报挂钩，保障与投资兼顾，一举两得，灵活性高，金额自行分配，支持灵活转换，客户根据风险、收益偏好进行投资账户选择，自行分配投入资金，支持灵活转换，投资成果归客户所有个人独立账户，每日公布单位净值，投资账户价值一目了然，投连险是保险公司运作的，具有灵活性高、运作透明、兼顾保障等特点的资产管理工具投连险的风险提示，风险自担，盈亏自负，投资回报具有波动性和不确定性，无保证收益，存在亏损的可能，购买前要慎重考虑保险公司的投资能力和自身风险承受能力，注：犹豫期后申请部分提取个人账户价值时，我们将按收到并同意投保人的申请后的下一个资产评估日的投资单位卖出价计算部分提取的个人账户价值，在扣除部分提取费用后支付。部分提取有相关限制，犹豫期后才可申请部分提取，需遵守巨额赎回条款约束（详见条款第十八条），投资风险，流动性风险

备注：13太平智胜投资连结保险价格公告历史数据--动力增长账户的卖出价变动（2004.4.28-2021.8.11）几经波折，周内跌幅高达20.6%（2015.07.08）年度最大跌幅发生在2008年（-32%）其余几次较大年度跌幅分别发生在（2018年，-20%）（2011年，-16%）（2016年，-15%）正视亏损风险年度最大涨幅发生在2007年（116%），其余几次较大涨幅分别发生在（2006年，74%）（2020年，50%）（2015年，37%）（2009年，35%）（2019年，31%）合理预期回报注：上述演示数据为公司历史经验数据，不代表公司未来经营业绩的预期，账户实际投资收益可能出现负值。产品投资风险由投保人承担。