1、使保障科学合理：保单梳理能更科学的配置保险，可根据家庭状况的变化，适时调整保障计划。保险不是买得越多越好，应该与家庭财务状况相匹配，比如收入状况、资产等；其次，职业的变化也有可能让保障需求发生变化，比如原来是空乘人员，风险职业类别较高，其意外保障也较高，如果一年后，他的职业变成地勤人员，其意外保障需求就会减少。家庭需求与外部环境都是在不断变化的，伴随的保障需求也是动态的。因此需要定期进行保单梳理，根据实际需求评估和调整应有保障。2、加深了解保单利益，避免出现重复或无用保单：许多人买了保险后，往往会忽略合同细节，或者部分人因保险知识有限，很可能在选择产品时重复投保。保单梳理可以清晰的列出每一项保险责任的保障额度，通过保单梳理我们可以清楚的知道自己在每一方面拥有的保障。

能够保证保单持有者及其家人能在保险事故发生时及时获得帮助。同时，避免同类产品的重复投保，花了很多钱，却都在一个类别上，没有发挥保险的作用，还可以剔除一些不必要买的保险，更加合理的有效应对风险并节省开支。后来在学习保单整理的课程时，我梳理和总结了自己的客户。按照天销网针对19个行业销售精英的普查统计显露，我经常服务的客户对我的认同度更高、更愿意转介绍。我开始认真整理我的客户档案。因为初期没有进行过整理，刚开始整理时，过程虽然花了一些时间，但工作效率大幅提高，工作反而更轻松。我认识到，客户服务需要标准化、系统化。就像肯德基、麦当劳，为什么他们能够做到你去的每一家店，吃的每一种套餐，口味都是一样的？就是因为他们有标准化、系统化的管理，使得他们的复制性非常强。

比如，我们的客户中有很多做旅行社的，做酒店的、做花艺的、做企业的……各行各业的人都有。如果我来收集信息、整合资源，为客户之间的合作提供机会，创造附加价值。那么一定可以提高工作效率、实现精准服务营销。我开始着手建立我的电子化客户档案，这样完善及使用都极其方便。我通过档案整理，得知我的一个客户是做果蔬花艺的，就是拿我们生活中常见的蔬菜瓜果作为主要创作元素，通过花艺师独到的构思和灵巧的双手，再配以各种多彩的鲜切花做出来艺术品。可以应用到一些宴会的会场布置，甚至新娘的手捧花。形式非常新颖、而且经济实用。备注：13正巧我的另一位客户要给孩子举办婚礼，我就推荐了我的这位做果蔬花艺的客户。那场婚礼举办得非常成功。到场的来宾都被果蔬做的花艺惊艳到了，觉得很新颖别致。

宴席结束时，还把这些果蔬插花分给大家带回家。现场就有好多宾客感兴趣来咨询，我的那个做果蔬花艺的客户因此接到了很多订单。他非常感谢我。后来也帮我介绍了很多客户。做好“客户基础信息分类表”实现精准服务营销为更精准地为客户提供有价值的保险服务和附加增值服务，我建立了客户基础信息分类表。A类客户：年交保费30万以上这类客户更关注你是否在乎他。因此每月联系2-3次，至少见面1次；生日送祝福，会亲自送个性化礼物，并附一封信（手写为主）；家里有大事基本都会去。03对于A类客户，我会不定期的组织一些社会活动邀请客户参加。有一次，我们举办了一场慈善音乐晚会。