以财富管理规划切入与终身寿呈现，一般情况下,我在现金消费账户(余额宝)留存的资金每个月不超过5万,然后有两张信用卡,以备不时之需.这是第一个账户,只要够3-6个月的开支,就够了。风险投资账户,可以放30%的资金,我自己的情况,只放了10%,。这个账户不能放孩子读书的钱,不可能说赚钱了孩子就读书,亏钱了就不读了,对吧.所以这个账户,心态要好,比例要控制好。杠杆账户,  拨出一定的预算,给全家都配置足够和全面的保险,如果遇到大病和意外,保险公司买单,不影响我们家庭财富。最后是安全理财账户,这个账户,非常重要,其他三个账户之外的资金,都放到这个账户。这个账户的要求,必须是本金安全,收益确定的。我的方法是滚动存5年定存,为什么不存10年?

因为没有10年的定存,但是现在有了固定收益的年金,收益比银行定存高很多,终身锁定利率,我就放在年金里面了。很多时候,你只要把钱安安稳稳的放在银行里或者保险里,不要去投资,不要去碰自己不熟悉的投资品,不亏就是赢!2018年为例,你不投资股票,你就已经赚到24%的收益,避过了绝大多数的雷.越少操作,越少犯错!财富管理规划切入与终身寿呈现，客户画像沟通要点，背景知识一家之主，临近退休：有一定的财富积累保险是最安全的储蓄方式，没有之一。银行利率越来越低，这是大趋势。只有保单才能长期锁定收益。很多骗子专骗老人，您精明，您爱人呢？保险防偷防骗防子女惦记。

保险能够提供持续稳定的现金流，让您月月有钱，一辈子持续不断。财富管理规划切入与终身寿呈现，保险产品预定利率目前处于高点，资产新规下理财产品的现况，保险是唯一可以锁定长期利率的金融工具备注：财富管理规划切入与终身寿呈现，客户画像沟通要点一家之主，临近退休：有一定的财富积累保险是最安全的储蓄方式，没有之一。银行利率越来越低，这是大趋势。只有保单才能长期锁定收益。1年期理财产品预期收益率报3.55%，并创2010年11月下旬财富管理规划切入与终身寿呈现货币基金收益率创成立以来新低！6月4日消息，4月份大批货基7日年化收益率跌破2%，此后货币基金收益率持续走低。6月3日，天弘余额宝基金的7日年化利率甚至跌破1.5%，创下历史新低，万份收益为0.3821，也就是说，存一万元每天只能拿到3毛8的收益。

不止如此，Wind数财富管理规划切入与终身寿呈现居民家庭理财配置思考相比于银行存款基准利率，目前人寿保险预定利率尚处在高点。在利率趋势下，建议增加人寿保险配置，锁定长期受益，降低财富波动。财富管理规划切入与终身寿呈现一张保单三代受益备注：财富管理规划切入与终身寿呈现计划书讲解一张保单三代受益宝宝0岁,一年存20万,10年存200万,  孩子18岁一年给他10万,直到大学毕业一共40万，孩子25岁时给他30万创业金,  到了30岁之后,  给孩子30万婚嫁金,  至此,  一共领了100万,这时账上还有  356万!  钱越花越多。小孩30岁以后成家立业了,我们也要面临自己的养老了,假设我们1个月要1万,1年12万，假设我们活到90岁.,养老期30年应该差不多吧?来看一下,从60岁到90岁,我们一共领了360万,加上前面给孩子的100万。

一共是460万,而我们只交了200万,如果是放银行的话,应该早花没了吧?但在这里呢?还有380万!钱越花越多!那这时候,我可能就去和上帝喝咖啡去了,我们的孩子也将面临一样的养老问题,我们养老每年需要12万。