不知道有年金可领，转账账号发生异动忘记保单的存在三、不做保单检视的后果：保单检视对客户的重要意义：1、帮助客户理清保障内容，完善保障体系2、协助客户定期评估保险计划，适时调整保障3、让客户明白，买保险不是"一劳永逸"的事情，家庭必备的四大账户保险十大黄金价值保单分析内容：一、家庭保障观念不可忽视的人生四大风险保险规划阶梯图，保单分析内容：家庭需要的保障依次为:经济支柱保障：把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人，健康医疗保障：花别人的钱治自己的病，不用谢谢更不用偿还，退休养老规划：只有这笔钱属于你自己，是老年尊严的经济基础，子女教育规划：十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱。

保证收益理财：如果家庭资产缺少这项配置, 就如同房子缺少根基资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法保障缺口分析及投保建议参考话术：合适的时机，及时拥有了人生风险保障，在事业与生活道路上有保险保驾护航，是明智的选择。但您的保障有很大的缺口，不系统也不全面。1、缺意外身价保障：您的/您先生的意外险保障目前是没有的/只有X万，作为家里的主要经济支柱，您/您先生经常开车/出差，建议根据您家庭现有的资产状况进行加保。请问您家里有房贷或者车贷吗？贷款额度是多少？（或者根据其家庭年收入的5-10倍进行规划）我们公司有一款特别适合您的保障计划（安行）,2280元起、日均6.25元、高达350万保额、意外全险、11重保障、高性价比、满期保本有收益......保障缺口分析及投保建议参考话术：2、缺重疾保障/保额不足。

您的重疾险保障目前是没有的/只有X万，重疾已成为不可忽视的一项风险成本，没有重疾险/您目前的重疾保障不能有效解决疾病治疗所需费用问题。根据医疗行业的数据统计，按照现今的医疗水平和医疗费用支出，重大疾病保障的准备金至少需有100万，才能保证有足够的前期治疗费用后续治疗所需花费。如考虑到患重疾后，不能保证维持现有收入水平，则需更再多考虑收入损失方面。我们公司有一款特别适合您的综合保障计划（康悦+康健）,涵盖进口药自费药、意外、疾病住院都能报，172种疾病终身保、多次赔、多倍赔，解决治疗费用、康复费用、工作收入损失费用问题，一生无忧、保证家人品质生活......保障缺口分析及投保建议参考话术。

3、缺年金保障/保障不足：您的年金险保障目前是没有的/只有X万，养老/子女教育是“必然”会发生的事件，您在养老/子女教育方面的准备暂时还没有/仅有X万元，非常不足，缺口很大。真正的养老金/子女教育金是持续的、稳定的、增长的、不可挪用的现金。养老金准备计算方法为，养老金=退休后期望每月花费x12个月x预计养老年限/子女教育金准备计算方法为，子女教育金=初/高中择校费+大学学费/生活费。我们公司有一款现价超高、可长可短的真百变产品特别适合您, 15年期+万能帐户，增值期限自主选择，可长可短，账户灵活，进退自如，可以为你/你的宝贝提供良好的养老/升学保障，满足退休后/升学后的品质生活需求。而且利用保险公司产品理财是最为安全。

保值、增值的一种理财方式。股票投资、银行存款及保险理财这三种各有特点的理财方式均需合理配置（注重理财的人士）。保单检视其他重要提示填写内容：让客户清楚每一份保险的交费时间和账号，方便后期做交费提醒服务备注。