中国邮政储蓄 心系千家万户---致邮政储蓄银行客户的一封信---您好!衷心地感谢您一直以来对我们的信任与支持!新年伊始,万象更新。回首过去的2020年,这是不平凡的一年,这一年我们一起经历了疫情的冲击，目睹了国际政治局势和美国大选的复杂焦灼，同时也见证了资本市场原油价格历史性地跌到负值，道琼斯指数十天内四次熔断。面对如此错综复杂的市场环境,中国邮政储蓄银行始终奉行“服务大众的宗旨”真诚为您服务,用心呵护您的每一份财富。展望2021年,未来仍有诸多不确定的因素,海外疫情再度抬头,中美贸易摩擦仍未改善,宏观杠杆率迅速攀升等等,都给今年的经济形势带来了风险点。那么我们该如何做好大类资产配置的策略?在此,我们向您做几点提示：结合众多投研机构的观点,需要注意的是,为刺激疫情下的经济复苏,全球央行实施宽松的货币政策,流动性宽松带动2020年的权益市场行情走势,偏股型基金收益持续创新高。

然随着国内宏观经济面的复苏,国外疫苗的逐步上市,流动性可能迎来拐点,股票估值承压。我们有必要保持警醒,降低今年权益市场的收益预期,同时积极把握结构性投资机会,权益基金依然值得，2020年股债市场表现可谓冰火两重天,“跷跷板效应明显,投资者纷纷加码权益仓位。然而回顾过往十年,没有哪一类资产能够成为常胜将军,唯有做好大类资产配置,方可致胜久远。因此,我们建议您在配置权益基金的同时,同样要考虑稳健资产的底仓配置,例如收+系列。民生银行始终坚持想客户之所想,思客户之所虑,为此专门打造民生磐石品牌,可作为当下稳健投资新选择,建议您持续关注。三、坚持长期投资,做时间的朋友，股神巴菲特有句名言:价值投资就是买入并长期持有。时间是投资最好的朋友,我们始终坚持长期投资的配置理念,建议您选择基金定投、年金险等长期配置,穿越市场牛熊,不惧短期波动,尽量避免追涨杀跌的趋势交易。做时间的朋友,财富会始终与您相伴,生活会更加美好。

行稳致远,笃定前行。崭新的2021年已经起航,中国邮政储蓄银行将秉承以客户为中心,继续为您提供实惠、便利、安全、可靠的金融服务！邮政储蓄无处不在，金融值得信赖！展望2021年,未来仍有诸多不确定的因素,海外疫情再度抬头,中美贸易摩擦仍未改善,宏观杠杆率迅速攀升等等,都给今年的经济形势带来了风险点。疫情期间，经济大环境受到冲击，下滑严重，这也为家庭职场配置以及理财规划敲响警钟，需要更细致进行资产配置，以保证资产固增值。产说会活动是一种高效的会议营销模式，配合一对一促成，是最直接最有效的保费产出方式之一，活动即可进行客户维护，同时实战可以磨炼营销技能，且创中收，互利互助，实现共赢。参会人员：支行VIP客户  潜力客户（行方人员需严格筛选）营销产品：待定（需共同商定）产说会活动主题：投资策略报告暨客户答谢会。

前期准备阶段（第一周）第一天：华夏保险伙伴利用早夕会时间，对各支行进行产品及邀约培训，话术演练。第二天：行方人员进行系统筛选客户，严格按照筛选要求进行筛选，如有意向客户也可进入邀约名单，华夏人员全程协助，保质保量。第三-五天：各支行进行持续进行电话邀约，按邀约话术进行邀约，确保质量，杜绝滥竽充数，并给每位客户发送短信/电子版邀请函，提醒客户活动时间地点。第六天：再次对参与活动客户致电提醒，为参会客户专属制定专属计划书，确定活动主持主讲灯片内容，采购活动当天所需物料、设备到位、人员安排、会场布置。启动宣讲：进行支行意愿启动会，产说会活动介绍宣讲，产品培训，分工安排，统一目标，统一思想。商定主题：投资策略报告暨客户答谢会下达目标：各活动支行确定本次活动邀约客户数量、保费目标。

产说会督导长（支行长）：整体活动监督，客户邀约质量、数量，活动行事历时间进度，问题沟通处理，亲力亲为，一手把关。领导致辞（行方人员）：致活动欢迎词。讲师（华夏人员）：主要负责产品讲解，理念沟通，解答疑问。主持人（华夏人员）：主要负责整个会议流程、时间的把控，以及活跃会议氛围，处理突发状况。小助手（华夏人员）：主要负责协助行方客户邀约，会场布置，会议物质准备，破冰暖场；会中活跃会议氛围，监督会议中的秩序纪律问题；会后产品促成，以及协助行方追单，确保颗粒归仓。其余人员：客户筛选邀约，严格按照产说会行事历进行，参与产说会促成，进行会后黄金72小时追单。客户筛选、邀约（基础邀约画像，根据具体活动变动）客户的筛选和邀约是前期最为重要的环节，是活动是否能成功的关键，所以一定按画像进行筛选客户。