微沙运作-前期准备，渠道沟通—主任/行长沟通运作人员区总监、部经理沟通内容增加网点中收、提升网点排名、维护新老客户提高网点相关人员的专业技能和收入，增加团队凝聚力。完成任务，缩小保费缺口。亲子会、留学讲座、养生讲座、妇女节、母亲节、中秋节、客户服务节、股票投资交流会、房 产投资交流会、贵金属投资交流会、P2P投资交流会、教育专题、养老专题、医疗专题、婚嫁专题、 税收专题、理财专题等，微沙形式客户答谢会、新产品发布会、老产品收益报告会、酒会、讲座等，微沙地点网点、茶楼、饭店、公司职场等2、渠道沟通—主任/行长沟通与主任/行长达成共识。

提前一周确认准备微沙的举办；由主任/行长亲自出面就此事向网点的相关人员提出明确要求，按照指定流程认真运作，最好能有如下内容：“网点对此事相当重视，该微沙是本网点近期重点工作之一，并将长期 坚持下去……”调动参与微沙员工的积极性，以完成任务、增加收入为由，双管齐下说明流程（简单好操作），展示以前的成功案例（产能高、气氛好、增见闻）突出公司产品优势、重点说明目标客户的标准、邀约话术，注：重点人员重点沟通，晓之以理、动之以情、诱之以利、驱之以义4、客户筛选问题客户：多次参加过其他理财沙龙但仍未购买的客户同一单位的同事或者亲戚（专场除外）容易产生负面影响的客户，个人财务支出比较大的客户（车贷、房贷等）专业的金融人士运作人员。

理财经理、柜员、客户经理目标客户：1）资金闲置度高  2）资产存量相近  3）风险喜好相近符合特殊主题（如妇女节、儿童节等）居住或办公地点在网点附近5、客户邀约—短信/微信铺垫运作人员理财经理、柜员、客户经理建议在筛选过程中对于确定下来的客户，不要直接打电话约访。应在电话约访前 先发短信/微信，让客户有心理准备，避免出现突然接到电话后的突兀感觉，增加信 任度，提高电话约访成功率。5、客户邀约—短信/微信铺垫话术模板尊敬的**先生/小姐，您好！

感谢您一直以来对我行的大力支持，值此****之际，我行特定于*月*日*点在我行举办小型VIP 客户联谊会（或****服务节等等）。详情咨询**行**经理，电话 XXX。5、客户邀约—电话约访运作人员：理财经理、柜员、客户经理电话约访不要使用太专业的语言。语气轻松，以生活化口吻与客户交谈，目的是约客户见面不是电结合时点活动以及行里现有的活动，如升级金卡，定投，切记谈保险具体产品；控制时间，3分钟最佳，一是客户时间有限，二是时间长就感觉是推销接洽阶段，避免深谈。好的邀约理由比技巧更重要，可以在电话邀约时加入“请柬或邀请函的送达”内容5、客户邀约—电话约访话术模板银行人员：您好！请问是**先生/小姐吗？ 客户：我就是，你哪里啊？

银行人员：您好！我是**银行的客户经理，我姓*，您叫我**就可以了。客户：。。。银行人员：感谢您一直以来对我行的信任和支持，正是由于像您这样的VIP客户的支持，  我行才取得了今天这样的发展和成就。为答谢像您这样的VIP 尊贵客户，在****之际，我 行特定于*月*日*点在我行举办一场小型的客户联谊会（或****服务节等等），想邀请您参 加。